Számlakiállítás

Hogyan vásárolhatok?

Amikor számlát állíttat ki, vagy szolgáltatást vesz igénybe, minden esetben győződjön meg annak helyességéről, mert helytelenül kiállított számlát nem tudunk elfogadni.

  • csak eredeti számlaÚj lapon nyíló tartalom. (vagy hiteles számlamásolat) fogadható el
  • a rendeletben előírt szolgáltatáshoz - vásárláskor érvényes - orvosi javaslat megléte, illetve csatolása szükséges
  • a szolgáltató szerepeljen az Egészségpénztár Partnerkereső listájában

Milyen a jó számla?

Vevő részéről

A vevő résznél tartalmazza a következőket:

  • OTP Egészségpénztár
  • 1133 Budapest, Váci út 76.
  • Pénztártag vagy kedvezményezett neve és azonosítója

Az azonosítója a tagsági okiratszám vagy az adóazonosító jel lehet.

Számlát kiállító részéről

A számla kiállítója az alábbi adatait fogja feltüntetni:

  • nevét
  • címét
  • adószámát
  • keltezés
  • aláírás

További kötelező elemek

A számlának még tartalmaznia kell a következőket:

  • igénybe vett termék/szolgáltatás megnevezése
  • mennyisége
  • Áfa-t nem tartalmazó egységárát
  • nettó árát
  • Áfa kulcsát
  • Áfa összegét
  • az esetleges engedményekkel csökkentett bruttó összeget

Ön pénztártag és kedvezményezett is egyben?

Amennyiben Ön pénztártag és kedvezményezett is egyben, kérjük tüntesse fel a számlán milyen minőségben kívánja igénybe venni a szolgáltatást.

Pénztártag

Ha pénztártagként, a számla tartalmazza a következőket:

  • Pénztártag nevét
  • Pénztártag okirat számát

Kedvezményezett

Ha kedvezményezettként, a számla tartalmazza a következőket:

  • Számla benyújtójának nevét
  • Tagi azonosítóját
  • Kedvezményezett nevét
  • TAJ számát

Számlaelfogadás

Sajnos - a jogszabályi előírások figyelembevételével - nem tudjuk elfogadni a számlát, ha Ön vagy a szolgáltatásra jogosult hozzátartozója:

  • az Alapszabály által nem elfogadott terméket vásárol vagy szolgáltatást vesz igénybe
  • a termék vagy szolgáltatás nem szerepel az Életmódterv részét képező életvezetési javaslatban, vagy nincs róla orvosi javaslat,
  • olyan szolgáltatót vesz igénybe, amellyel nem állunk szerződésben
  • tévesen vagy szabálytalanul kiállított számlát juttat el hozzánk
  • az egészségpénztári szolgáltatásról kiállított számlát annak kiállítását követő év március 31. napján túl küldi el nekünk

Fizetési módok - Számlainformáció

A különböző fizetési módoknál a számlakiállításhoz és elküldéséhez tartozó lépések eltérhetnek.

EP program

Kártyaleolvasó terminállal rendelkező partnereinknél az OTP Cafeteria Kártya használata a bankkártyához hasonlóan történik. Egészségkártyája lehúzása után Ön engedélyezi az összeget. Ezt követően automatikusan megtörténik a fedezetellenőrzés és a meghatározott összeg zárolása. A Szolgáltató átadja Önnek a zárolás igazolására szolgáló bizonylatot, a számlát pedig közvetlenül a Pénztárnak küldi meg. Külön kérésre a Szolgáltató hiteles számlamásolatot állít ki. Javasoljuk, hogy a termékek vásárlásához kapcsolódó garanciális jogok érvényesítése érdekében kérjen hiteles számlamásolatot.

Azoknál a szolgáltatóknál, amelyek nem rendelkeznek kártyaleolvasó terminállal, de megtalálható az üzletben az „OTP Egészségprogram” matrica, ott a kártyás fizetés telefonos engedélyeztetéssel történik.

A Szolgáltató az Ön jelenlétében felhívja az OTP Pénztári és Cafeteria vonalunkat (+36 1 3666 555/1-es menüponton belül pedig a 7-es gomb kiválasztásával) és az adategyeztetés, illetve fedezetellenőrzés után megtörténik a meghatározott összeg zárolása. A Szolgáltató a számlát közvetlenül a Pénztárnak küldi meg. Külön kérésre a Szolgáltató hiteles számlamásolatot állít ki az Ön részére. Javasoljuk, hogy a termékek vásárlásához kapcsolódó garanciális jogok érvényesítése érdekében kérjen hiteles számlamásolatot.

Ha a Szolgáltató Webshopjában van egészségpénztári kártyaelfogadás, akkor a Szolgáltató honlapján történő regisztráció után az alábbiak szerint lehetősége nyílik az egészségkártyás fizetésre:

  • A webáruház felületén kiválasztott termékek kosárba tétele után meg kell jelölni az egészségkártyás fizetési módot.
  • A vásárláskor a pénzintézet weboldalán meg kell adnia Önnek a tranzakciót bonyolító pénzintézet által kért adatokat (Kérjük, ügyeljen arra, hogy adatainak biztonsága érdekében a tranzakcióhoz kapcsolódó adatokat kizárólag a pénzintézet fizetési felületén adja meg.).
  • Megfelelő fedezet esetén a vásárlás összege zárolásra kerül az Ön egészségpénztári számláján. Sikeres tranzakció esetén a Szolgáltató a tranzakcióról igazolást állít ki, amelyet a Pénztártag a tranzakció végrehajtásakor kap meg.
  • A számlát a Szolgáltató a webshop-on történő vásárlás (tranzakció) teljesülését követően küldi meg a Pénztár részére.

Gyakran ismételt kérdések

A belépés csak 4 lépés! Csupán az alábbi nyomtatványt kell

  • kitölteni,
  • kinyomtatni egy példányban,
  • aláírni,
  • és eljuttatni – az eredeti példányt – az OTP Egészségpénztár részére.

A benyújtás LEGEGYSZERŰBB módja, ha SZEMÉLYESEN adja le az adatlapot bármelyik OTP Bank fiókban, vagy Pénztárunk ügyfélszolgálatán (1133 Budapest, Váci út 80.), ahol kollégáink a kitöltés folyamatában is készségesen állnak rendelkezésére.
A nyilatkozatot postai úton is elküldheti (OTP Egészségpénztár – 1369 Budapest 5, Pf. 362.), ám az azonosítás miatt ebben az esetben is be kell fáradnia ügyfélszolgálatunkra, vagy valamely bankfiókba.

A tagság 10 fő előnye:

  • Akár 150.000 Ft ADÓ-VISSZATÉRÍTÉS évente, avagy 20% VISSZAJÁR. Hogy miből? Egészségügyi megtakarításából. Hiszen az egészségpénztári számlára befizetett összeget a pénztártag – és családtagjai – kifejezetten egészségügyi (pl.: gyógyszer, szemüveg, magánorvos) és önsegélyező (pl.: születési támogatás, beiskolázási támogatás) kiadásokra használhatják fel. A befizetett összeg után pedig 20%, akár 150.000 Ft adó-visszatérítésre nyílik lehetősége (amennyiben személyi jövedelemadója ezt lehetővé teszi).
  • TOVÁBBI 10% ADÓ-VISSZATÉRÍTÉSel élhet, amennyiben – átmenetileg szabad – pénzét 2 évre leköti, vagy szűrővizsgálatot vesz igénybe (orvosi javaslatra, egészségpénztári számláján keresztül).
  • EGY TAGSÁG = TÖBB HASZNÁLÓ. Azzal, hogy Ön belép az egészségpénztárba, családja egészségét is támogathatja! Bejelentést követően közeli hozzátartozói is élvezhetik ugyanis egészségpénztári számlája előnyeit, kedvezményeit, társkártyával családtagjai is vásárolhatnak (pl.: házastárs, élettárs, gyermek, szülő, testvér, nagyszülő, dédszülő, örökbefogadott és nevelt gyermek, örökbefogadó és nevelő szülő).
  • EXTRA ENGEDMÉNYEKet is igénybe vehet! Pénztárunk partnerei időről időre 5-30%-os árkedvezményekkel is hozzájárulnak a pénztártagok egészségéhez, gyógyulásához, jobb életszínvonalához. Az aktuális akciókról folyamatosan hírt adunk honlapunkon, hírleveleinkben, FacebookÚj lapon nyíló tartalom. oldalunkon.
  • HOZAMMAL IS GYARAPODHAT egészségpénztári számlája! Negyedévente hozammal is emelkedhet az előtakarékoskodásra szánt befizetése (a befektetési tevékenység eredményétől függően).
  • FELTÖLTÉS AZONNAL, BÁRHOL, BÁRMIKOR. Egy váratlan, ráadásul nagyobb összegű egészségügyi kiadás esetén kifejezetten jól jöhet, ha van rá fedezet egészségpénztári számláján. Jó hír, hogy OTP egészségpénztári kártyáját akár azonnal feltöltheti (az OTP EP és SimpleÚj lapon nyíló tartalom. okostelefon alkalmazás, vagy az OTP PortálokÚj lapon nyíló tartalom. oldal segítségével).
  • ÁTLÁTHATÓ SZÁMLAFORGALOM. Akár a befizetett összegek, akár a kifizetések és a jóváírt hozamok is nyomon követhetők. Évente egyszer számlalevelet küldünk forgalmáról, emellett folyamatosan is tájékozódhat: OTP EP Applikáción, OTP PortálonÚj lapon nyíló tartalom., telefonon (+36 1 3666 555), vagy OTP DirektenÚj lapon nyíló tartalom. keresztül.
  • ÖRÖKÖLHETŐ = az egyenleg nem vész el. Még akkor sem, ha nem jelöl meg örököst pénztári számlájára, ez esetben a mindenkori törvényes örököst illeti meg a számla egyenlege.
  • EGYSZERŰ, BIZTONSÁGOS vásárlást kínál az OTP CafeteriaÚj lapon nyíló tartalom. kártya (egészségkártya).
  • Akár a MUNKÁLTATÓ IS FIZETHET: részben vagy egészben is vállalhatja a havi befizetést.

Az egészségpénztári tagságot egyszeri belépési, időszakos és folyamatos költségek kísérik, ennek ellenére nem kérdés, megéri-e belépni Pénztárunkba. 140.000 Ft-os befizetés esetén például 28.000 Ft adó-visszatérítést igényelhet a belépés évében!

KÖLTSÉGEK:

  • Belépési díj: 2.000 Ft (egyszeri kiadás)
  • Kártyadíj: 2.900 Ft (3 évre)
  • Befizetésekhez kapcsolódó költségek: 100.000 Ft alatt 8%, felette 4% működési költség
  • Befizetés elmulasztása esetén – őrzési díj: havonta maximum 160 Ft, de legfeljebb a hozam összege
    (Az első befizetés javasolt összege tehát 6.000 Ft – új belépés esetén –, mely összeg már a kártya díját is tartalmazza.)

A tagság kifejezetten kedvező azoknak, akik:

  • rendszeresen szednek gyógyszert
  • szemüveget hordanak
  • nagy összegű egészségügyi szolgáltatást vesznek igénybe
  • babát terveznek
  • lakáscélú jelzáloghitelt törlesztenek
  • eltartott szülővel rendelkeznek
  • nagy családban élnek, gyermeket nevelnek, hiszen a rendszeres és magas összegű egészségügyi és egyéb kiadásokon sokat spórolhatnak pénztártagként (amennyiben rendelkeznek adózott jövedelemmel), hiszen visszaigényelhetik a pénztári számlára befizetett összeg 20%-át.

A szülők egészségpénztári befizetésüket és a visszaigényelt összeget számtalan olyan termékre, szolgáltatásra fordíthatják, amire a babának és a mamának szüksége van. A pénztártagok körében közkedvelt például a pelenka, a légzésfigyelő, a csecsemő mérleg, a tápszer és a babaápoló szerek (krémek, olajok), emellett olyan szolgáltatások is elszámolhatók pénztári számlára, mint az ultrahang, az őssejtlevétel, a genetikai tanácsadás, vagy a szülészet-nőgyógyászati ellátás. Az anyukák számára akár vércukormérő, mellszívó, és melltartó betét is vásárolható pénztári számlára. Emellett az OTP Egészségpénztár akár 1 millió Ft Születési támogatás felvételére is kínál lehetőséget a baba születésekor (amennyiben 750.000 Ft rendelkezésre áll az egészségpénztári számlán).

Az egészség- és önsegélyező pénztár küldetése, hogy minél többen élhessenek egészségesen, egészségesebben, jobb életminőség közepette. Törekvései által egyre több pénztári tag részesülhet orvosi kivizsgálásban, szűrővizsgálatban, szükséges egészségügyi ellátásban, emellett segítséget, útmutatást kaphatnak egészségi állapotuk megőrzéséhez, javításához. Célja továbbá, hogy a kockázatos szociális helyzetbe kerülők (pl. gyermeket várók, idősgondozók, álláskeresők) is támogatásra leljenek, ők kiegészítő ellátásokat (önsegélyező szolgáltatásokat) vehetnek igénybe.

A pénztártagok ezért egy speciális, bankszámlához hasonlító egyéni számlával rendelkeznek, ám ez a felület kifejezetten az egészségről és az önsegélyezésről szól:

  • az – öngondoskodás jegyében – ide befizetett összeget a tagok – és családtagjaik – például gyógyszerre, szemüvegre, magánorvosra, vagy születési, beiskolázási támogatásra fordíthatják,
  • a pénztártagok kivételes lehetőséggel, adó-visszatérítéssel élhetnek pénztári befizetésüknek köszönhetően, melynek összege (évi akár 150.000 Ft) szintén a pénztári számlára érkezik,
  • valamint a munkáltatói hozzájárulás (tagdíjátvállalás) is itt érhető el, amivel a munkáltatók támogatják dolgozóikat.

(A kártyaelfogadó szolgáltatóknál az OTP Cafeteria kártyával hasonló módon fizethet, mint egy bankkártyával, az egyéb partnereknél készpénzzel, vagy bankkártyával egyenlítheti ki számláját.)

Számla, kifizetés

Pénztárunk eredeti számlát (vagy hiteles számlamásolatot) fogad el az igénybevett egészségügyi szolgáltatásról, termékről, tehát nyugtát, blokkot, számlamásolatot és előlegszámlát nem fogad el.
(A számlát csak abban az esetben kell eljuttatnia Pénztárunknak, ha készpénzzel vásárol egészségügyi terméket/szolgáltatást.)

A számlát 2 MÓDON juttathatja el Pénztárunkhoz:

  • leadhatja SZEMÉLYESEN Ügyfélszolgálatunkon (1133 Budapest, Váci út 80.)
  • vagy POSTÁN is elküldheti postacímünkre, megjelölt küldeményként (1369 Budapest 5. Pf: 362.).
    (Bizonyos esetekben érvényes orvosi javaslat is szükséges a termék/szolgáltatás vásárlásához, így kérjük, ezt is csatolja számlájához. Az érintett szolgáltatások köréről itt tájékozódhat.)

S hogy MEDDIG adhatja le számláit?
A tárgyévben kiállított számlákat a következő év március 31. napjáig történő beérkezés esetén téríti meg Pénztárunk.

A HELYESEN KIÁLLÍTOTT számla tartalmi elemei:

  • Vevő:
    OTP Egészségpénztár - 1133 Budapest, Váci út 76.
    Pénztártag neve és azonosítója (tagsági okiratszáma vagy adóazonosító jele)
    (Ha kedvezményezett veszi igénybe a szolgáltatást, az ő nevét és TAJ számát is fel kell tüntetni.)
  • Kiállító:
    A szolgáltató nevén, címén és adószámán túl szerepeljen aláírása, valamint a keltezés is.
    (Fontos, hogy a szolgáltatónak érvényes szerződése legyen Pénztárunkkal egészségügyi ellátásra, vagy az OEP-pel egészségügyi szolgáltatás nyújtására.)
  • Termék:
    A termék vagy szolgáltatás megnevezése, mennyisége, egységára, nettó és bruttó ára, ÁFA kulcsa és összege.

A pénztártagok egy speciális, bankszámlához hasonlító egyéni számlával rendelkeznek, ám ez a felület kifejezetten az egészségről és az önsegélyezésről szól. Az – öngondoskodás jegyében – ide befizetett összeget a tagok többek között gyógyszerre, szemüvegre, magánorvosra, vagy születési, beiskolázási támogatásra fordíthatják. Bizonyos helyeken – 7800 szolgáltatónál – gyorsan, egyszerűen fizethet pénztári kártyájával is, másutt készpénzzel, bankkártyával fizethet. (Mivel utóbbi esetben nem közvetlenül pénztári számlájáról fizet, ezért Pénztárunk a számla alapján átutalja Önnek a termék/szolgáltatás árát, pénztári számlája terhére.)

  • VÁSÁRLÁS EGÉSZSÉGPÉNZTÁRI KÁRTYÁVAL:
    A kártyaelfogadó szolgáltatóknál pénztári kártyájával fizethet POS terminál igénybevételével, továbbá telefonos engedélyeztetéssel is (csupán igazolnia kell tagságát, illetve jogosultságát – pénztári kártyájával, vagy egyéb okirattal). Jó hír, hogy egyre több webshopban is elfogadják az egészségpénztári kártyát.
    A számlát a szolgáltató küldi el Pénztárunknak.
    A kártyás fizetés lehetőségét egyrészt matricával jelzik a bejáratnál és/vagy a pénztárnál, másrészt online is tájékozódhat az elfogadóhelyekről: az otpportalok.hu szolgáltató keresőjében.
    (Kivételt jelentenek az önsegélyező szolgáltatások, melyek kifizetése kártyával sajnos nem lehetséges.)
  • FIZETÉS KÉSZPÉNZZEL:
    Ha készpénzzel fizeti egészségügyi kiadását, a számlát Önnek kell eljuttatnia Pénztárunkhoz (Vevő: OTP Egészségpénztár. Azonosító: az Ön tagsági okiratszáma, vagy adóazonosító jele. A számlán fel kell tüntetni a termék/szolgáltatás megnevezését.)
    A számlát (vagy hiteles másolatát) 2 MÓDON továbbíthatja Pénztárunk felé:
    - leadhatja SZEMÉLYESEN ügyfélszolgálatunkon (1133 Budapest, Váci út 80.)
    - vagy POSTÁN is elküldheti postacímünkre, megjelölt küldeményként (1369 Budapest 5. Pf: 362.)
    (Az átutalás várható ideje: a számla beérkezését követő 15 munkanapon belül, a bejelentett lakossági folyószámlájára - vagy annak hiányában lakcímére.)
    A tárgyévben kiállított számlákat a következő év március 31. napjáig történő beérkezés esetén fogadja el Pénztárunk.

A tárgyévben kiállított számlákat a következő év március 31. napjáig történő beérkezés esetén fogadja el Pénztárunk.

  • POSTAI ÚTON:
    OTP Egészségpénztár – 1369 Budapest 5., Pf: 362.
  • SZEMÉLYESEN:
    OTP Egészségpénztár Ügyfélszolgálat – 1133 Budapest, Váci út 80. címen várjuk számláit.

Az egészségpénztári számlára vásárolt terméknek/szolgáltatásnak nincs előírt minimum összeghatára, azonban ha lakcímére kéri a számla kifizetését, úgy értékének meg kell haladnia az 1.000 Ft-ot.

A számla beérkezését követő 15 munkanapon belül számíthat a kifizetésre (átutalásra, vagy bejelentett lakossági folyószámla hiányában lakcímére).

Két kifizetési mód közül választhat:

  • ÁTUTALÁS a bejelentett lakossági folyószámlájára
  • vagy LAKCÍMÉRE is kérheti a kifizetést.

A számlát csak abban az esetben kell eljuttatnia Pénztárunknak, ha készpénzzel vásárol egészségügyi terméket/szolgáltatást. Amennyiben egészségpénztári kártyájával fizet, úgy a számlát a szolgáltató küldi el Pénztárunknak.

Szolgáltatást egészségpénztári számlaegyenlege erejéig vehet igénybe, tehát kártyájával is csak egyenlege mértékéig fizethet. Amennyiben a számla fedezete nem áll rendelkezésre pénztári számláján, kérvényezhet részkifizetést az alábbi nyomtatványon, így – egyenlege erejéig – lehetőség nyílik a számla egy részének kifizetésére.

A számla ki nem fizetett hányadának későbbi kifizetésére nincs mód.

Az egészségpénztári szolgáltatások közül az ÉLETMÓDJAVÍTÓ szolgáltatások adókötelesen vehetők igénybe, azaz a megvásárlásuk által keletkezett adóköteles jövedelmet rendezni szükséges a jövő évi adóbevallás során.

Adókötelesen igénybe vehető szolgáltatások:

  • TERMÉSZETGYÓGYÁSZAT: például manuálterápia, hagyományos kínai orvoslás, neurálterápia, akupresszúra, reflexzóna terápia, alternatív fizioterápia, bioenergetika, kineziológia (jogszabályban felsorolt feltételeknek megfelelő szolgáltatások).
  • SPORTESZKÖZÖK vásárlása, bérlése: sporteszközök, védőfelszerelések vásárlása, bérlése, például: kerékpár, korcsolya, síléc, sátor, horgászbot.
  • GYÓGYTEÁK, FOG- ÉS SZÁJÁPOLÁSI TERMÉKEK vásárlása.

Amennyiben szeretné elkerülni az adóköteles termékek vásárlását és az adókötelezettség rendezését, könnyedén kiküszöbölheti, csupán az alábbi nyomtatványt kell kitöltenie és eljuttatnia Pénztárunkhoz.

Néhány terméket és szolgáltatást kizárólag orvosi javaslat birtokában lehet megvásárolni és elszámolni az egészségpénztáron keresztül. Ennek hiányában jogosulatlan a vétel, így utána SZJA és EHO fizetési kötelezettség keletkezik.
Ezt azonban könnyedén elkerülheti, ha a VÁSÁRLÁST MEGELŐZŐEN gondoskodik az orvosi javaslatról.

AZ ÉRINTETT TERMÉKEK ÉS SZOLGÁLTATÁSOK:

  • szemüveg, kontaktlencse (mely működési engedéllyel rendelkező, szakképzett optometrista javaslata alapján is elszámolható), napszemüveg (egészségvédelmi céllal)
  • hallókészülék
  • otthoni gondozás
  • egészségügyi szűrővizsgálatok (pl.: méhnyakrák-, emlőrák-, prosztatarák-, mozgásszervi-, fogászati szűrés)
    - prevenciós egészségügyi szűrővizsgálatok.

Fontos, hogy PÉNZTÁRUNKHOZ IS ELJUTTASSA a megfelelően kitöltött orvosi javaslatot, azaz szerepel rajta:

  • a pénztártag neve
  • és pénztári azonosító száma (vagy születési dátuma és címe)
  • a szolgáltatás megnevezése
  • a kiállítás dátuma (mely megelőzi a termék/szolgáltatás vásárlásának időpontját)
  • az orvos aláírása
  • és bélyegzője.

(Amennyiben kedvezményezett veszi igénybe a szolgáltatást, úgy az ő nevét és TAJ-számát kell feltüntetni.)

Az orvosi javaslatnak köszönhetően további adókedvezményhez juthat! Ha olyan szűrővizsgálatot vesz igénybe ugyanis, amit korábban orvos javasolt egészségügyi állapota miatt, akkor a számla ellenértékének 10%-át visszaigényelheti „prevenciós szolgáltatás” jogcímen.

További információk

Kapcsolódó dokumentumok

Ha kérdése van, hívja ügyfélszolgálatunkat

Az alábbi időpontokban hívható:
hétfő8:00-20:00
kedd-péntek8:00-18:00

Vagy jöjjön el hozzánk személyesen

Cím:
1133 Budapest, Váci út 80. (OTP Bank fiók)
Levelezési cím:
1369 Budapest 5. Pf. 362
Nyitvatartás:
hétfő7:45-17:00
kedd-péntek7:45-16:00
E-mail cím:
info@otpep.hu