Adó-visszatérítés
Évente akár 150 ezer Ft adó-visszatérítés!
Számolja ki, hogy a szolgáltatások igénybe vételével mennyi pénzt
kaphat vissza év végén!
A glutén-érzékenyeknek szánt élelmiszerek orvosi javaslat nélkül, Pénztártag, illetve Szolgáltatásra kedvezményezettként bejelentett részére egyaránt megvásárolhatók bármely magyarországi üzletben. A számlákkal kapcsolatos követelmény, hogy a számlán egyértelműen szerepeljen a vásárolt termék pontos neve és OÉTI száma, és az megegyezzen az OÉTI listájában szereplő pontos megnevezésével és a termék törzskönyvi számával.
A prevenciós szolgáltatások az elkerülhető megbetegedések (egészségi problémák, kockázati tényezők) korai felismerésére irányuló, orvosi javaslatra igénybe vett szűrővizsgálatok, (ide értve az OEP által nem finanszírozott, működési engedéllyel rendelkező szakorvos által végzett szűrést is). A tag által igénybe vett prevenciós szolgáltatások/szűrővizsgálatok után 10%-os adó-visszatérítés vehető igénybe.
Magyar Gyógyszerkönyvben szereplő gyógyszerek, immunbiológiai készítmények, tápszerek, homeopátiás készítmények, gyógyvíz, gyógyiszap, egészségügyi hatóság által engedélyezett csecsemő- és betegápolási cikkek, gyógyvíz, gyógyiszap, valamint OGYI engedéllyel rendelkező termékek.
Mozgássérült vagy fogyatékos személyek életét megkönnyítő speciális eszközök, lakókörnyezet átalakításának támogatása.
Egyéb egészségügyi költségek. Például: magánorvosi szolgáltatás, gyógytorna, gyógylábbeli, gyógymasszázs, gyógyászati segédeszközök, szemüveg, kontaktlencse, gyermekápolási termékek, pelenka, hőmérő…
Megéri?
Gyakorlati példa egy éves összegek eloszlására:
- Befizetés:
- +140 000 Ft
- Belépési díj:
- -2 000 Ft
- Működési költség:
- -8 970 Ft
- Kártya díj*:
- -2 900 Ft
Felhasználható egyenleg
Adó-visszatérítés
*A kártyadíj egyszeri költség és 3 évre szól.
Éljen a maximális adó-visszatérítés lehetőségével!
Ha a tárgyévben van befizetett személyi jövedelemadója és nincs 1000 forintot meghaladó adótartozása, akkor a következőkre vehet adó-visszatérítést igénybe jövedelemkorlát nélkül:
- egyéni és 2019. évtől munkáltatói befizetései után 20%-os adó-visszatérítést vehet igénybe, mely akár 150 000 Ft is lehet évente
- az orvosi javaslatra igénybe vett egészségügyi szűrővizsgálatok összege/ára után „prevenciós szolgáltatás” jogcímen 10% (prevenciós szolgáltatások: 1993. évi XCVI. törvény, 51/E. §)
(adó-visszatérítésre kizárólag a pénztártag számlái jogosítanak fel, a kedvezményezetteké nem)
- az egyéni egészségszámlán 2 évre lekötött összeg után 10% a lekötés évében
- jóváírt támogatói adomány után 20%
Maximálisan visszaigényelhető összeg
Az adó-visszatérítések együttes összege adóévenként legfeljebb 150 000 Ft, több, különböző típusú önkéntes pénztári tagság esetén is. Az adó-visszatérítést a NAV nem közvetlenül juttatja vissza az Ön részére, hanem a személyi jövedelemadó bevallásában tett nyilatkozata szerinti önkéntes pénztári számlájára utalja át.
Az adó-visszatérítés összegét nem terheli költség levonás, az teljes egészében az Ön egyéni egészségszámláján kerül jóváírásra. Amennyiben Ön több önkéntes pénztár tagja, abban az esetben is csak egy, a tárgyévben már létező olyan önkéntes pénztári számlára kérheti az adó-visszatérítés átutalását, amelynél - a pénztár igazolása alapján – történt a bevallást érintő évben befizetés. Az önkéntes nyugdíjpénztári, egészségpénztári és önsegélyező pénztári befizetések adókedvezménye továbbra is összevonandó, és az együttes adó-visszatérítés mértéke nem haladhatja meg az évi 150 000 Ft-ot.
Adóigazolás e-mailben?
Ha szeretné e-mailben megkapni az adó-visszatérítéshez és a bevalláshoz szükséges adóigazolást, akkor iratkozzon fel e-kommunikációra!
- Töltse ki ezt a nyomtatványt.
- Küldje el számunkra:
- e-mailben, AVDH-val hitelesítve (info@otpep.hu), vagy
- postai úton, aláírva, tanúzva (1369 Budapest 5. Pf. 362).
Lekötés
Kösse le pénzét nálunk, hogy a jövőben se kelljen aggódnia az egészségéért. Legalább 2 évre lekötött összeg esetében a következő előnyökhöz juthat:
- az első évben a lekötött összeg 10%-át visszaigényelheti
- negyedéves hozamok
- nincs kamatadó a hozamra
- a hozam meghaladja a banki kamatokat
Lekötés vagy megszüntetés
- Hogyan tudom lekötni?
- Hogyan tudom megszüntetni?
Hogyan tudom lekötni?
Töltse ki a Rendelkezés lekötésről nyomtatványt
Írja alá a kinyomtatott példányt vagy hitelesítse AVDH-val a letöltött, lementett pdf-et
Küldje el a Pénztárnak (aláírva, eredetiben, postai úton, vagy AVDH-val hitelesítve, online)
Igényelje vissza az összeg 10%-át adóbevallásában az első év végén
A lekötés feltételei:
- minimum leköthető összeg 10 000 Ft, Portálon keresztül 1 000 Ft
- a lekötés kezdete csak a kérvény beérkezését követő 5 munkanap utánra eshet
- a 10%-os adóvisszatérítés csak a minimum 24 hónapra lekötött összegnél vehető igénybe
Hogyan tudom megszüntetni?
Töltse ki a Rendelkezés lekötés megszüntetéséről nyomtatványt
Írja alá a kinyomtatott példányt vagy hitelesítse AVDH-val a letöltött, lementett pdf-et
Küldje el a Pénztárnak (aláírva, eredetiben, postai úton, vagy AVDH-val hitelesítve, online)
A feltörés napját követő munkanapon visszakerül az egyéni számlára a lekötött összeg
Tudomásul veszem, hogy:
- a lekötött összeg részbeni feltörése a teljes összeg feltörését jelenti
- a futamidőn belül feltört összeg után járó adókedvezményt 20%-kal növelten kell az adóévre vonatkozó adóbevallásban bevallani
- az adóbevallás benyújtására előírt határidőig kell megfizetni
Gyakran ismételt kérdések
A belépés csak 4 lépés! Csupán az alábbi nyomtatványt kell
- kitölteni,
- kinyomtatni egy példányban,
- aláírni,
- és eljuttatni – az eredeti példányt – az OTP Egészségpénztár részére.
A benyújtás legegyszerűbb módja, ha személyesen adja le az adatlapot bármelyik OTP Bank fiókban, vagy Pénztárunk ügyfélszolgálatán (1133 Budapest, Váci út 80.), ahol kollégáink a kitöltés folyamatában is készségesen állnak rendelkezésére.
A nyilatkozatot postai úton is elküldheti (OTP Egészségpénztár – 1369 Budapest 5, Pf. 362.), ám az azonosítás miatt ebben az esetben is be kell fáradnia ügyfélszolgálatunkra, vagy valamely bankfiókba.
A tagság 10 fő előnye:
- Akár 150.000 Ft adó-visszatérítés évente, avagy 20% visszajár. Hogy miből? Egészségügyi megtakarításából. Hiszen az egészségpénztári számlára befizetett összeget a pénztártag – és családtagjai – kifejezetten egészségügyi (pl.: gyógyszer, szemüveg, magánorvos) és önsegélyező (pl.: születési támogatás, beiskolázási támogatás) kiadásokra használhatják fel. A befizetett összeg után pedig 20%, akár 150.000 Ft adó-visszatérítésre nyílik lehetősége (amennyiben személyi jövedelemadója ezt lehetővé teszi).
- További 10% adó-visszatérítéssel élhet, amennyiben – átmenetileg szabad – pénzét 2 évre leköti, vagy szűrővizsgálatot vesz igénybe (orvosi javaslatra, egészségpénztári számláján keresztül).
- Egy tagság = több használó. Azzal, hogy Ön belép az egészségpénztárba, családja egészségét is támogathatja! Bejelentést követően közeli hozzátartozói is élvezhetik ugyanis egészségpénztári számlája előnyeit, kedvezményeit, társkártyával családtagjai is vásárolhatnak (pl.: házastárs, élettárs, gyermek, szülő, testvér, nagyszülő, dédszülő, örökbefogadott és nevelt gyermek, örökbefogadó és nevelő szülő).
- Extra engedményeket is igénybe vehet! Pénztárunk partnerei időről időre 5-30%-os árkedvezményekkel is hozzájárulnak a pénztártagok egészségéhez, gyógyulásához, jobb életszínvonalához. Az aktuális akciókról folyamatosan hírt adunk honlapunkon, hírleveleinkben, Facebook oldalunkon.
- Hozammal is gyarapodhat egészségpénztári számlája! Negyedévente hozammal is emelkedhet az előtakarékoskodásra szánt befizetése (a befektetési tevékenység eredményétől függően).
- Feltöltés azonnal, bárhol, bármikor. Egy váratlan, ráadásul nagyobb összegű egészségügyi kiadás esetén kifejezetten jól jöhet, ha van rá fedezet egészségpénztári számláján. Jó hír, hogy OTP egészségpénztári kártyáját akár azonnal feltöltheti (az OTP EP és Simple okostelefon alkalmazás, vagy az OTP Portálok oldal segítségével).
- Átlátható számlaforgalom. Akár a befizetett összegek, akár a kifizetések és a jóváírt hozamok is nyomon követhetők. Évente egyszer számlalevelet küldünk forgalmáról, emellett folyamatosan is tájékozódhat: OTP EP Applikáción, OTP Portálon, telefonon (+36 1 3666 555), vagy OTP Direkten keresztül.
- Örökölhető = az egyenleg nem vész el. Még akkor sem, ha nem jelöl meg örököst pénztári számlájára, ez esetben a mindenkori törvényes örököst illeti meg a számla egyenlege.
- Egyszerű, biztonságos vásárlást kínál az OTP Cafeteria kártya (egészségkártya).
- Akár a munkáltató is fizethet: részben vagy egészben is vállalhatja a havi befizetést.
Az egészségpénztári tagságot egyszeri belépési, időszakos és folyamatos költségek kísérik, ennek ellenére nem kérdés, megéri-e belépni Pénztárunkba. 140.000 Ft-os befizetés esetén például 28.000 Ft adó-visszatérítést igényelhet a belépés évében!
Költségek:
- Belépési díj: 2.000 Ft (egyszeri kiadás)
- Kártyadíj: 2.900 Ft (3 évre)
- Befizetésekhez kapcsolódó költségek: 6,5% (a befizetett összeg 93,5 százaléka vásárolható le)
- Havi min. 5 000 Ft befizetés elmulasztása esetén őrzési díj, ami kizárólag a kapott hozamát csökkentheti, a befizetését nem érintheti: negyedévente maximum 975 Ft, de legfeljebb a hozam összege
(Az első befizetés javasolt összege tehát 6.000 Ft – új belépés esetén –, mely összeg már a kártya díját is tartalmazza.)
A tagság kifejezetten kedvező azoknak, akik:
- rendszeresen szednek gyógyszert
- szemüveget hordanak
- nagy összegű egészségügyi szolgáltatást vesznek igénybe
- babát terveznek
- lakáscélú jelzáloghitelt törlesztenek
- eltartott szülővel rendelkeznek
- nagy családban élnek, gyermeket nevelnek, hiszen a rendszeres és magas összegű egészségügyi és egyéb kiadásokon sokat spórolhatnak pénztártagként (amennyiben rendelkeznek adózott jövedelemmel), hiszen visszaigényelhetik a pénztári számlára befizetett összeg 20%-át.
A szülők egészségpénztári befizetésüket és a visszaigényelt összeget számtalan olyan termékre, szolgáltatásra fordíthatják, amire a babának és a mamának szüksége van. A pénztártagok körében közkedvelt például a pelenka, a légzésfigyelő, a csecsemő mérleg, a tápszer és a babaápoló szerek (krémek, olajok), emellett olyan szolgáltatások is elszámolhatók pénztári számlára, mint az ultrahang, az őssejtlevétel, a genetikai tanácsadás, vagy a szülészet-nőgyógyászati ellátás. Az anyukák számára akár vércukormérő, mellszívó, és melltartó betét is vásárolható pénztári számlára. Emellett az OTP Egészségpénztár akár 1 millió Ft Születési támogatás felvételére is kínál lehetőséget a baba születésekor (amennyiben 750.000 Ft rendelkezésre áll az egészségpénztári számlán).
Az egészség- és önsegélyező pénztár küldetése, hogy minél többen élhessenek egészségesen, egészségesebben, jobb életminőség közepette. Törekvései által egyre több pénztári tag részesülhet orvosi kivizsgálásban, szűrővizsgálatban, szükséges egészségügyi ellátásban, emellett segítséget, útmutatást kaphatnak egészségi állapotuk megőrzéséhez, javításához. Célja továbbá, hogy a kockázatos szociális helyzetbe kerülők (pl. gyermeket várók, idősgondozók, álláskeresők) is támogatásra leljenek, ők kiegészítő ellátásokat (önsegélyező szolgáltatásokat) vehetnek igénybe.
A pénztártagok ezért egy speciális, bankszámlához hasonlító egyéni számlával rendelkeznek, ám ez a felület kifejezetten az egészségről és az önsegélyezésről szól:
- az – öngondoskodás jegyében – ide befizetett összeget a tagok – és családtagjaik – például gyógyszerre, szemüvegre, magánorvosra, vagy születési, beiskolázási támogatásra fordíthatják,
- a pénztártagok kivételes lehetőséggel, adó-visszatérítéssel élhetnek pénztári befizetésüknek köszönhetően, melynek összege (évi akár 150.000 Ft) szintén a pénztári számlára érkezik,
- valamint a munkáltatói hozzájárulás (tagdíjátvállalás) is itt érhető el, amivel a munkáltatók támogatják dolgozóikat.
(A kártyaelfogadó szolgáltatóknál az OTP Cafeteria kártyával hasonló módon fizethet, mint egy bankkártyával, az egyéb partnereknél készpénzzel, vagy bankkártyával egyenlítheti ki számláját.)
Kapcsolódó dokumentumok
Segítségre lenne szüksége?
Kérjen visszahívást, hogy szakértő kollégáink az Önnek legmegfelelőbb időpontban kereshessék Önt a továbbiakkal.
Segítségre lenne szüksége?
Kérjen visszahívást, hogy szakértő kollégáink az Önnek legmegfelelőbb időpontban kereshessék Önt a továbbiakkal.
Segítségre lenne szüksége?
Kérjen visszahívást, hogy szakértő kollégáink az Önnek legmegfelelőbb időpontban kereshessék Önt a továbbiakkal.
Ha kérdése van, hívja ügyfélszolgálatunkat
hétfő-péntek | 7:30-20:00 |
Nyitva tartás a személyes ügyfélszolgálatunkon
Ügyfélszolgálatunk az alábbi nyitvatartási időben várja Önt új címünkön (1138 Budapest, Váci út 135-139. OTP Bank fiók):
Hétfő: 8.30 - 17.00
Kedd - péntek: 8.30 - 16.00
Emellett ügyfélszolgálatos kollégáink
rendelkezésére állnak:
- telefonon (H-P: 7.30-20.00),
- e-mailben,
- és chat-en (H-P: 8.00-18.00) keresztül is.
Számlák személyes leadása:
OTP Egészségpénztári számláit várakozás nélkül, egyszerűen leadhatja az ügyfélszolgálaton elhelyezett számlagyűjtő dobozban (1138 Budapest, Váci út 135-139. OTP Bank fiók).
- Cím:
- 1138 Budapest, Váci út 135-139. (OTP Bank fiók)
- Levelezési cím:
- 1369 Budapest 5. Pf. 362
- Nyitvatartás:
- Hétfő: 8.30 - 17.00
Kedd-péntek: 8.30 - 16.00 - E-mail cím:
- info@otpep.hu
- Bankszámlaszám:
- 11703006-20411440
- Adószám:
- 18105564-2-41
- További oldalak:
- www.otpportalok.hu
- www.golyavaro.hu
- www.facebook.com/otpep
- www.instagram.com/otpep
- www.youtube.com/user/otppenztarak