Adó-visszatérítés

Megéri?

Gyakorlati példa egy éves összegek eloszlására:

Befizetés:
+140 000 Ft
Belépési díj:
-2 000 Ft
Működési költség:
-9 440 Ft
Kártya díj*:
-2 900 Ft

Felhasználható egyenleg

125 660 Ft

Adó-visszatérítés

+28 000 Ft

*A kártyadíj egyszeri költség és 3 évre szól.


Éljen a maximális adó-visszatérítés lehetőségével!

Ha a tárgyévben van befizetett személyi jövedelemadója, akkor a következőkre vehet adó-visszatérítést igénybe jövedelemkorlát nélkül:

  • egyéni és 2019. évtől munkáltatói befizetéseiből befizetéseiből 20%-os adó-visszatérítést vehet igénybe, mely akár 150 000 Ft is lehet évente
  • az igénybevett prevenciós szolgáltatások ára/összege után 10%
  • az egyéni egészségszámlán 2 évre lekötött összeg után 10% a lekötés évében
  • jóváírt támogatói adomány után 20%

Maximálisan visszaigényelhető összeg

Az adó-visszatérítések együttes összege adóévenként legfeljebb 150 000 Ft, több, különböző típusú önkéntes pénztári tagság esetén is. Az adó-visszatérítést a NAV nem közvetlenül juttatja vissza az Ön részére, hanem a személyi jövedelemadó bevallásában tett nyilatkozata szerinti önkéntes pénztári számlájára utalja át.

Az adó-visszatérítés összegét nem terheli költség levonás, az teljes egészében az Ön egyéni egészségszámláján kerül jóváírásra. Amennyiben Ön több önkéntes pénztár tagja, abban az esetben is csak egy, a tárgyévben már létező olyan önkéntes pénztári számlára kérheti az adó-visszatérítés átutalását, amelynél - a pénztár igazolása alapján – történt a bevallást érintő évben befizetés. Az önkéntes nyugdíjpénztári, egészségpénztári és önsegélyező pénztári befizetések adókedvezménye továbbra is összevonandó, és az együttes adó-visszatérítés mértéke nem haladhatja meg az évi 150 000 Ft-ot.

Érdekel az ajánlat?

Bankkártyával egyszerűen tud OTP Egészségpénztári számlájára befizetni.

Érdekel az ajánlatKérdésem van, visszahívást kérek

Lekötés

Kösse le pénzét nálunk, hogy a jövőben se kelljen aggódnia az egészségéért. Legalább 2 évre lekötött összeg esetében a következő előnyökhöz juthat:

  • az első évben a lekötött összeg 10%-át visszaigényelheti
  • negyedéves hozamok
  • nincs kamatadó a hozamra
  • a hozam meghaladja a banki kamatokat

Lekötés vagy megszüntetés

Hogyan tudom lekötni?

  1. Töltse ki a Rendelkezés lekötésrőlÚj lapon nyíló tartalom. nyomtatványt

  2. Küldje el a Pénztárnak

  3. Igényelje vissza az összeg 10%-át adóbevallásában az első év végén

A lekötés feltételei:

  • minimum leköthető összeg 10 000 Ft, Portálon keresztül 1 000 Ft
  • a lekötés kezdete csak a kérvény beérkezését követő 5 munkanap utánra eshet
  • a 10%-os adóvisszatérítés csak a minimum 24 hónapra lekötött összegnél vehető igénybe
  • a lekötésről kizárólag írásban lehet rendelkezni

Hogyan tudom megszüntetni?

  1. Töltse ki a Rendelkezés lekötés megszüntetésérőlÚj lapon nyíló tartalom. nyomtatványt

  2. Küldje el a Pénztárnak

  3. A lekötés napját követő munkanapon visszakerül az egyéni számlára a lekötött összeg

Tudomásul veszem, hogy:

  • a lekötés megszűntetéséről kizárólag írásban lehet rendelkezni
  • a lekötött összeg részbeni feltörése a teljes összeg feltörését jelenti
  • a futamidőn belül feltört összeg után járó adókedvezményt 20%-kal növelten kell az adóévre vonatkozó adóbevallásban bevallani
  • az adóbevallás benyújtására előírt határidőig kell megfizetni

Gyakran ismételt kérdések

A belépés csak 4 lépés! Csupán az alábbi nyomtatványt kell

  • kitölteni,
  • kinyomtatni egy példányban,
  • aláírni,
  • és eljuttatni – az eredeti példányt – az OTP Egészségpénztár részére.

A benyújtás LEGEGYSZERŰBB módja, ha SZEMÉLYESEN adja le az adatlapot bármelyik OTP Bank fiókban, vagy Pénztárunk ügyfélszolgálatán (1133 Budapest, Váci út 80.), ahol kollégáink a kitöltés folyamatában is készségesen állnak rendelkezésére.
A nyilatkozatot postai úton is elküldheti (OTP Egészségpénztár – 1369 Budapest 5, Pf. 362.), ám az azonosítás miatt ebben az esetben is be kell fáradnia ügyfélszolgálatunkra, vagy valamely bankfiókba.

A tagság 10 fő előnye:

  • Akár 150.000 Ft ADÓ-VISSZATÉRÍTÉS évente, avagy 20% VISSZAJÁR. Hogy miből? Egészségügyi megtakarításából. Hiszen az egészségpénztári számlára befizetett összeget a pénztártag – és családtagjai – kifejezetten egészségügyi (pl.: gyógyszer, szemüveg, magánorvos) és önsegélyező (pl.: születési támogatás, beiskolázási támogatás) kiadásokra használhatják fel. A befizetett összeg után pedig 20%, akár 150.000 Ft adó-visszatérítésre nyílik lehetősége (amennyiben személyi jövedelemadója ezt lehetővé teszi).
  • TOVÁBBI 10% ADÓ-VISSZATÉRÍTÉSel élhet, amennyiben – átmenetileg szabad – pénzét 2 évre leköti, vagy szűrővizsgálatot vesz igénybe (orvosi javaslatra, egészségpénztári számláján keresztül).
  • EGY TAGSÁG = TÖBB HASZNÁLÓ. Azzal, hogy Ön belép az egészségpénztárba, családja egészségét is támogathatja! Bejelentést követően közeli hozzátartozói is élvezhetik ugyanis egészségpénztári számlája előnyeit, kedvezményeit, társkártyával családtagjai is vásárolhatnak (pl.: házastárs, élettárs, gyermek, szülő, testvér, nagyszülő, dédszülő, örökbefogadott és nevelt gyermek, örökbefogadó és nevelő szülő).
  • EXTRA ENGEDMÉNYEKet is igénybe vehet! Pénztárunk partnerei időről időre 5-30%-os árkedvezményekkel is hozzájárulnak a pénztártagok egészségéhez, gyógyulásához, jobb életszínvonalához. Az aktuális akciókról folyamatosan hírt adunk honlapunkon, hírleveleinkben, FacebookÚj lapon nyíló tartalom. oldalunkon.
  • HOZAMMAL IS GYARAPODHAT egészségpénztári számlája! Negyedévente hozammal is emelkedhet az előtakarékoskodásra szánt befizetése (a befektetési tevékenység eredményétől függően).
  • FELTÖLTÉS AZONNAL, BÁRHOL, BÁRMIKOR. Egy váratlan, ráadásul nagyobb összegű egészségügyi kiadás esetén kifejezetten jól jöhet, ha van rá fedezet egészségpénztári számláján. Jó hír, hogy OTP egészségpénztári kártyáját akár azonnal feltöltheti (az OTP EP és SimpleÚj lapon nyíló tartalom. okostelefon alkalmazás, vagy az OTP PortálokÚj lapon nyíló tartalom. oldal segítségével).
  • ÁTLÁTHATÓ SZÁMLAFORGALOM. Akár a befizetett összegek, akár a kifizetések és a jóváírt hozamok is nyomon követhetők. Évente egyszer számlalevelet küldünk forgalmáról, emellett folyamatosan is tájékozódhat: OTP EP Applikáción, OTP PortálonÚj lapon nyíló tartalom., telefonon (+36 1 3666 555), vagy OTP DirektenÚj lapon nyíló tartalom. keresztül.
  • ÖRÖKÖLHETŐ = az egyenleg nem vész el. Még akkor sem, ha nem jelöl meg örököst pénztári számlájára, ez esetben a mindenkori törvényes örököst illeti meg a számla egyenlege.
  • EGYSZERŰ, BIZTONSÁGOS vásárlást kínál az OTP CafeteriaÚj lapon nyíló tartalom. kártya (egészségkártya).
  • Akár a MUNKÁLTATÓ IS FIZETHET: részben vagy egészben is vállalhatja a havi befizetést.

Az egészségpénztári tagságot egyszeri belépési, időszakos és folyamatos költségek kísérik, ennek ellenére nem kérdés, megéri-e belépni Pénztárunkba. 140.000 Ft-os befizetés esetén például 28.000 Ft adó-visszatérítést igényelhet a belépés évében!

KÖLTSÉGEK:

  • Belépési díj: 2.000 Ft (egyszeri kiadás)
  • Kártyadíj: 2.900 Ft (3 évre)
  • Befizetésekhez kapcsolódó költségek: 100.000 Ft alatt 8%, felette 4% működési költség
  • Befizetés elmulasztása esetén – őrzési díj: havonta maximum 160 Ft, de legfeljebb a hozam összege
    (Az első befizetés javasolt összege tehát 6.000 Ft – új belépés esetén –, mely összeg már a kártya díját is tartalmazza.)

A tagság kifejezetten kedvező azoknak, akik:

  • rendszeresen szednek gyógyszert
  • szemüveget hordanak
  • nagy összegű egészségügyi szolgáltatást vesznek igénybe
  • babát terveznek
  • lakáscélú jelzáloghitelt törlesztenek
  • eltartott szülővel rendelkeznek
  • nagy családban élnek, gyermeket nevelnek, hiszen a rendszeres és magas összegű egészségügyi és egyéb kiadásokon sokat spórolhatnak pénztártagként (amennyiben rendelkeznek adózott jövedelemmel), hiszen visszaigényelhetik a pénztári számlára befizetett összeg 20%-át.

A szülők egészségpénztári befizetésüket és a visszaigényelt összeget számtalan olyan termékre, szolgáltatásra fordíthatják, amire a babának és a mamának szüksége van. A pénztártagok körében közkedvelt például a pelenka, a légzésfigyelő, a csecsemő mérleg, a tápszer és a babaápoló szerek (krémek, olajok), emellett olyan szolgáltatások is elszámolhatók pénztári számlára, mint az ultrahang, az őssejtlevétel, a genetikai tanácsadás, vagy a szülészet-nőgyógyászati ellátás. Az anyukák számára akár vércukormérő, mellszívó, és melltartó betét is vásárolható pénztári számlára. Emellett az OTP Egészségpénztár akár 1 millió Ft Születési támogatás felvételére is kínál lehetőséget a baba születésekor (amennyiben 750.000 Ft rendelkezésre áll az egészségpénztári számlán).

Az egészség- és önsegélyező pénztár küldetése, hogy minél többen élhessenek egészségesen, egészségesebben, jobb életminőség közepette. Törekvései által egyre több pénztári tag részesülhet orvosi kivizsgálásban, szűrővizsgálatban, szükséges egészségügyi ellátásban, emellett segítséget, útmutatást kaphatnak egészségi állapotuk megőrzéséhez, javításához. Célja továbbá, hogy a kockázatos szociális helyzetbe kerülők (pl. gyermeket várók, idősgondozók, álláskeresők) is támogatásra leljenek, ők kiegészítő ellátásokat (önsegélyező szolgáltatásokat) vehetnek igénybe.

A pénztártagok ezért egy speciális, bankszámlához hasonlító egyéni számlával rendelkeznek, ám ez a felület kifejezetten az egészségről és az önsegélyezésről szól:

  • az – öngondoskodás jegyében – ide befizetett összeget a tagok – és családtagjaik – például gyógyszerre, szemüvegre, magánorvosra, vagy születési, beiskolázási támogatásra fordíthatják,
  • a pénztártagok kivételes lehetőséggel, adó-visszatérítéssel élhetnek pénztári befizetésüknek köszönhetően, melynek összege (évi akár 150.000 Ft) szintén a pénztári számlára érkezik,
  • valamint a munkáltatói hozzájárulás (tagdíjátvállalás) is itt érhető el, amivel a munkáltatók támogatják dolgozóikat.

(A kártyaelfogadó szolgáltatóknál az OTP Cafeteria kártyával hasonló módon fizethet, mint egy bankkártyával, az egyéb partnereknél készpénzzel, vagy bankkártyával egyenlítheti ki számláját.)

További információk


Ha kérdése van, hívja ügyfélszolgálatunkat

Az alábbi időpontokban hívható:
hétfő8:00-20:00
kedd-péntek8:00-18:00

Vagy jöjjön el hozzánk személyesen

Cím:
1133 Budapest, Váci út 80. (OTP Bank fiók)
Levelezési cím:
1369 Budapest 5. Pf. 362
Nyitvatartás:
hétfő7:45-17:00
kedd-péntek7:45-16:00
E-mail cím:
info@otpep.hu