Kösse le pénzét két évre az OTP Egészségpénztárban és a jóváírásra kerülő hozam mellett a lekötés évében a lekötött összeg 10%-át visszaigényelheti a megszokott módon, az éves adóbevallásában.

Lekötést 2 módon kezdeményezhet

• a Rendelkezés lekötésről nyomtatvány kitöltésével és beküldésével a Pénztár részére (aláírva, eredetiben, postai úton, vagy elektronikus aláírással hitelesítve (pl. eAláírás, e-Szignó), online beküldve)
• OTP Portálon keresztül (Számlaadatok / lekötések menüpont)

Fontos tudnivaló, hogy

• a lekötés minimális összege: 10.000 Ft
• a visszaigényelhető összeg összesen legfeljebb: 150.000 Ft
• a lekötés időpontjának kezdete nem lehet korábbi, mint a lekötésről történő rendelkezés Pénztárhoz való beérkezése utáni 5. banki nap (amennyiben a pénztártag nem határoz meg későbbi kezdő időpontot)
• a lekötés futamideje: legalább 24 hónap
• a lekötés (beérkezésének) tárgyévi határideje (hogy igénybe vehesse a lekötött összeg után járó 10% adó-visszatérítést a lekötés adóévében):
  - nyomtatvány beküldésével: karácsony előtti utolsó munkanap (12 óra)
  - OTP Portálon keresztül: az év utolsó munkanapja (12 óra)

Miért érdemes lekötnie pénzét az OTP Egészségpénztárban?

• A bankok által fizetett kamatok jelentősen lecsökkentek, de bármely más befektetés hozama is alacsonyabb mostanában. Az OTP Egészségpénztár megoldása tehát igen kiemelkedő és megtérülő, hiszen a pénztárban 2 évre lekötött összegeket – az elért hozam felett – az állam további 10% adó-visszatérítéssel támogatja.
• Az OTP Egészségpénztár negyedévente hozamot fizet a számlán lévő egyenlegekre, függetlenül attól, hogy az összegek le vannak-e kötve vagy sem. Ezek a kamatok az elmúlt években jellemzően alapkamatot és inflációt meghaladó mértékűek voltak az OTP Egészségpénztárban.
• Az így elért hozamot kamatadó sem terheli.

Lekötés megszüntetése

• Lekötés megszüntetéséről rendelkezhet:
  • nyomtatvány beküldésével (aláírva, eredetiben, postai úton, vagy elektronikus aláírással hitelesítve (pl. eAláírás, e-Szignó), online beküldve),
  • vagy az OTP Portálon keresztül
• A feltört összeget 15 napon belül vezetjük át az egyéni egészségszámlára.
• Amennyiben a lekötött összeget részben töri fel, az a teljes lekötött összeg feltörését jelenti.
• A futamidőn belül feltört összeg után járó adókedvezményt 20%-kal növelten kell az adóévre vonatkozó adóbevallásban bevallani, valamint az adóbevallás benyújtására előírt határidőig megfizetni.