Adóbevallás 2018 - amit tudni érdemes pénztártagként

A Nemzeti Adó- és Vámhivatal idén is elkészíti a magánszemélyek adóbevallását, de Ön úgy is dönthet, hogy önállóan tölti ki bevallását. Bármelyik megoldást választja, pénztártagként rögzítenie kell a nyomtatványon, hogy melyik pénztárba kéri az adó-visszatérítést. A kitöltéshez szükséges adóigazolást 2019. január 31-én küldjük el a pénztártagoknak, mely tartalmazza a 2018. évi adó-visszatérítésre jogosító befizetéseket, valamint az adóköteles és jogosulatlan tételeket. Hogy megkönnyítsük Önnek a kitöltést és a megfelelő adatok a bevallás megfelelő soraiba kerüljenek, 5 pontba gyűjtöttük a teendőket:

1. Figyelje POSTALÁDÁját!

Pénztárunk 2019. január 31-én küldi el az – adó-visszatérítéshez szükséges –adóigazolásokat, így:

  • akik ELEKTRONIKUS adóigazolást kértek, azok a kiküldés után azonnal elérhetik az e-változatot,
  • akik POSTAI ÚTON igényelték, azok legkésőbb február első hetében kapják meg a nyomtatott igazolást.

Ha szeretné a jövőben Ön is e-mailben megkapni adóigazolását, akkor töltse le nyomtatványunkat, írja alá, hitelesíttesse és postázza el számunkra!

2. Tüntesse fel, MELYIK PÉNZTÁRI SZÁMLÁJÁRA kéri az adó-visszatérítést!

18SZJA nyomtatvány: rendelkező nyilatkozat (7. oldal)

  • Aki teljes egészében maga készíti bevallását, használhatja a személyi jövedelemadó-bevallás webes kitöltő programját és benyújthatja például Ügyfélkapun keresztül. Emellett kitöltheti bevallását ÁNYK-val (Általános Nyomtatványkitöltő Programmal) vagy papír alapú nyomtatványon is és beküldheti postai úton.
  • A NAV adóbevallási tervezete március 15-től tekinthető meg az eSZJA oldalán Ügyfélkapu regisztrációval, annak hiányában pedig kérhető postázása is az alábbi módokon, március 19-ig.

Akár a NAV készíti bevallását, akár Ön, figyeljen rá, hogy az űrlap rendelkező része („Rendelkező nyilatkozatok az adóról II.”, lásd lent) tartalmazza, melyik pénztárba kéri az adó-visszatérítést! Ha több önkéntes pénztárnak is tagja, akkor is csak egy olyan (egészség-, önsegélyező- vagy önkéntes nyugdíj-) pénztárba kérhet visszatérítést, ahol 2018-ban történt befizetés, jóváírás, lekötés, vagy prevenciós szolgáltatás igénybe vétele (mely igazolja az Ön jogosultságát).

A maximálisan visszaigényelhető összeg évente: 150.000 Ft.

Amennyiben az OTP Egészségpénztárnál vezetett egyéni számlájára szeretné az összeget visszaigényelni, akkor az alábbi adatokat írja be az adóbevallás 137. sorába:

Név: OTP Országos Egészség- és Önsegélyező Pénztár
Adószám: 18105564-1-41
Bankszámlaszám: 11703006-20411440

Adóbevallás 2018

3. Rendelkezzen JOGOSULTSÁGáról!

18SZJA nyomtatvány: 132–134. sor

  • 20% adó-visszatérítésre jogosult: a 2018. évben történt befizetései és jóváírt adomány után
  • további 10% adó-visszatérítésre jogosult: lekötés és szűrővizsgálatok/prevenciós szolgáltatások után
Adóigazolás17SZJA nyomtatvány sorának sorszáma
Pénztártag egyéni egészségszámláján saját befizetésként jóváírt összeg 20%-a132. sor
Pénztártag egyéni egészségszámláján 2018. évben lekötött összeg10%-a133. sor
Prevenciós szolgáltatás ellenértékeként az egyéni egészségszámláról kifizetett összeg 10%-a134. sor
Pénztártag egyéni egészségszámláján adományként jóváírt összeg 20%-a132. sor

4. Ügyeljen az EHO és SZJA fizetési kötelezettségre!

18SZJA nyomtatvány: 14., 15., 62., 294. sor

Adóigazolás17SZJA nyomtatvány sorának sorszáma
Pénztártag egyéni egészségszámláján adományként jóváírt összeg (amennyiben kapott 2018-ban adományt, akkor annak az összegét kell itt feltüntetnie)15. sor b oszlopába az adóigazoláson szereplő összeg, míg a d oszlopába az adóigazoláson szereplő összeg 82%-a kerül
Pénztártag egyéni egészségszámláján korábban két évre lekötött, 2018. évben feltört összeg
Az érvényesített adó-visszatérítést 20%-kal növelten kell visszafizetni.
62. sor (jelleg – 2)
2018. évben igénybe vett adóköteles szolgáltatás után keletkezett egyéb jövedelem összege 
Amennyiben életmódjavító egészségpénztári szolgáltatást vett év közben igénybe, akkor ennek összegét kell feltüntetnie.
14. sor b és d oszlopában is fel kell tüntetni ezt az összeget
2018. évben jogalap nélkül igénybe vett szolgáltatás után keletkezett egyéb jövedelem összege 
Amely után 22%-os egészségügyi hozzájárulás fizetési kötelezettség is felmerül.
15. sor b oszlopába az adóigazoláson szereplő összeg, míg a d oszlopába az adóigazoláson szereplő összeg 82%-a kerül
2018. évben tagsági viszonya megszűntetésekor keletkezett egyéb jövedelem összege15. sor b oszlopába az adóigazoláson szereplő összeg, míg a d oszlopába az adóigazoláson szereplő összeg 82%-a kerül
- a 2018. évben jogalap nélkül igénybe vett szolgáltatás után keletkezett egyéb jövedelemhez,
- a 2018. évben kapott adomány miatt keletkezett egyéb jövedelemhez,
valamint
- a 2018. évben tagsági viszonya megszűntetésekor keletkezett egyéb jövedelemhez

kapcsolódóan 19,5% egészségügyi hozzájárulás fizetési kötelezettség is felmerül.
294. sor

5. Ne feledje az Egészségpénztár által levont és befizetett ADÓELŐLEGet sem!

18SZJA nyomtatvány: 65. sor

Adóigazolás16SZJA nyomtatvány sorának sorszáma
Kifizetőként levont és az adóhatóság felé megfizetett személyi jövedelemadó összege. 
Tagsági viszony megszűntetése után az egészségpénztár által levont és befizetett SZJA-előleg.
65. sor

Az SZJA-bevallási és befizetési HATÁRIDŐ:
2019. május 20.

(Ha nem módosítja a NAV által készített bevallás tervezetet e határidőig, úgy a hivatal tervezete lesz a hivatalos adóbevallása.)

MIKOR kapja meg az adó-visszatérítést?

A NAV a visszatérítést a bevallás beérkezésétől számított 30 napon belül (de legkorábban 2019. március 1-től) utalja át a Pénztárhoz, melyet jóváírunk az Ön egyéni számláján.

Adó-visszatérítését csak abban az esetben kaphatja meg, ha jogosult a kedvezményre, például nincs 1.000 Ft-ot meghaladó adótartozása.

További információ

  • a bevallással kapcsolatban a NAV ad tájékoztatást (web: nav.gov.hu, telefon: 1819)
  • az adóigazolást és a tagdíjat érintő ügyekben az OTP Egészségpénztár ügyfélszolgálatához forduljon (mail: info@otpep.hu, telefon: 06 1 3666 555, személyesen: 1133 Budapest, Váci út 80.)

Ha kérdése van, hívja ügyfélszolgálatunkat

Az alábbi időpontokban hívható:
hétfő-péntek7:30-20:00

Nyitva tartás a személyes ügyfélszolgálatunkon

Ügyfélszolgálatunk az alábbi nyitvatartási időben várja Önt:
Hétfő: 8.30 - 17.00
Kedd - péntek: 8.30 - 16.00

Saját- és kollégáink egészsége érdekében ügyfélszolgálatunkon kötelező maszkot viselniük az ügyfeleknek 2020. szeptember 1-től. A maszkviselés a 6. életévét betöltött gyermekekre is vonatkozik. Emellett az ügyfélszolgálat helyiségében ügyintézőnként egyszerre csak egy ember tartózkodhat, továbbá egy fő várakozhat.

Kérjük, vigyázzon saját és környezete egészségére!

Köszönjük együttműködését!

Emellett ügyfélszolgálatos kollégáink rendelkezésére állnak:
- telefonon (H-P: 7.30-20.00),
- e-mailben,
- és chat-en (H-P: 8.00-18.00) keresztül is.

Cím:
1133 Budapest, Váci út 80. (OTP Bank fiók)
Levelezési cím:
1369 Budapest 5. Pf. 362
Nyitvatartás:
Hétfő: 8.30 - 17.00
Kedd-péntek: 8.30 - 16.00
E-mail cím:
info@otpep.hu
Bankszámlaszám:
11703006-20411440
Adószám:
18105564-1-41
További oldalak:
www.otpportalok.hu
www.golyavaro.hu
www.facebook.com/otpep
www.instagram.com/otpep
www.youtube.com/user/otppenztarak