Három fontos teendő az év végén

Mire figyeljen az év végén?

A három legfontosabb dolog, amit év végén érdemes megtenni egészségpénztári számlája kapcsán:

Fizessen be számlájára még az idén - így juthat hozzá a leggyorsabban az adó-visszatérítéshez. Ügyeljen a befizetési határidőkre!

Állítsa be, hogy ezentúl e-mailben küldjük az adóigazolást (ha eddig postán kapta).

Ellenőrizze, vett-e igénybe adóköteles vagy jogalap nélküli szolgáltatást, ami után adót kellene fizetnie.

1. Fizessen be számlájára!

Érdemes még az idén befizetnie számlájára, hogy tavasszal már igényelhesse is a 20% adó-visszatérítést!

  • A bankkártyás befizetésnek lehet pár nap átfutása, ezért azt legkésőbb december 23-ig indítsa el.
  • Az átutalást legkésőbb december 31-én 12 óráig indítsa el.

Tudjon meg többet arról, mikor és mennyit érdemes befizetni számlájára, és milyen lehetőségei vannak még.

2. Kérje e-mailben az adóigazolást!

Ha szeretné e-mailben kapni ezentúl az adóigazolást, azt pár kattintással beállíthatja. Ha eddig is emailben kommunikáltunk Önnel, akkor nincs teendője.

  • Jelentkezzen be az OTP Portálokon.
  • Válassza a Beállítások / Személyes adatok menüpontot.
  • Pipálja be ezt a mezőt: Feliratkozom e-kommunikációs szolgáltatásra.

3. Ellenőrizze, hogy vett-e igénybe adóköteles vagy jogalap nélküli szolgáltatást!

Ha adóköteles terméket vett egészségpénztárra, vagy más ok miatt nem elszámolható a beküldött számla, akkor ezek után adót kell fizetnie. Sőt, az adót Önnek kell bevallania és megfizetnie a NAV felé.

Az ilyen vásárlásokról mi minden hónapban értesítjük Önt, és megírjuk azt is, hogyan tudja visszafizetni a szóbanforgó összeget. De a biztonság kedvéért ellenőrizze, van-e ilyen vásárlása:

  • Jelentkezzen be az OTP Portálokon.
  • Válassza a Beállítások / Kifizetett, adóköteles számlák menüpontot.

Mit lát a táblázatban?

tábla címe
jogalap nélküli szolgáltatásSZJA-köteles szolgáltatás
Mikor fordulhat elő?- egészségpénztárra nem elszámolható terméket vagy szolgáltatást vett
- nem jelentette be kedvezményezettnek az igénybevevő családtagját
- orvosi javaslat nékül vásárolt olyan terméket vagy szolgáltatást, amihez kötelező lenne		adóköteles terméket vásárolt (pl. gyógytea, fogkrém)
Milyen adót kell fizetni utána?SZJA és szociális hozzájárulási adóSZJA

Mit tehet ilyenkor?

1. Visszafizetés: Az összeget év végéig visszautalhatja saját egészségpénztári számlájára.

  • Számlatulajdonos neve: OTP Egészségpénztár
  • Számlaszám: 11703006-20411440
  • A közleménybe a következőket írja:
    • az Ön neve, és
    • adóazonosító jele vagy , és
    • „jogalap nélkül igénybevett szolgáltatás” vagy “személyi jövedelemadó köteles szolgáltatás”

2. Orvosi javaslat pótlása: ha csak elfelejtette beküldeni az orvosi javaslatot, akkor ezt pótolhatja a következő év február 15-ig. Az orvosi javaslat dátuma legkésőbb a számla kiállításának napja lehet!

3. Ha nem fizeti vissza, és nem pótolja az orvosi javaslatot: adóigazolást állítunk ki, ami alapján Önnek kell majd megfizetnie az adót a NAV felé.

Ha decemberben ad le olyan számlát, ami után adót kellene fizetnie, azt csak januárban fogjuk kifizetni. Így a következő év végéig lehetősége lesz rendezni a problémát.

Előzze meg a kellemetlenséget!

Kérheti, hogy a jövőben ne fizessük ki az adóköteles termékeket, szolgáltatásokat a beküldött számláiról. Ehhez töltse ki az adóköteles vásárlás letiltásáról szóló nyomtatványt, és küldje el e-mailen az info@otpep.hu címre, vagy postán (1369 Budapest 5. Pf. 362).
A tiltás az EP kártyás vásárlásra nem vonatkozik! Ott továbbra is Önnek kell meggyőződnie arról, hogy elszámolható terméket vásárol.