Adó-visszatérítés

Évente akár 150 000 Ft is visszajárhat

Az egészségpénztári számlájára befizetett összeg 20 százalékát visszaigényelheti a személyi jövedelemadójából. A visszatérítés nemcsak a saját befizetései után jár, hanem a munkáltató által utalt összegek után is.

Például, ha idén Ön vagy az Ön munkáltatója összesen 500 000 forintot fizetett be az egészségpénztári számlájára, akkor

  1. a következő évi személyi jövedelemadó (SZJA) bevalláskor kérheti, hogy ennek a 20 százalékát, azaz 100 000 forintot térítsen vissza a NAV,
  2. és a visszatérítést az egészségpénztári számlájára fogja megkapni.

Hogyan maximalizálhatom az adó-visszatérítést?

20% adó-visszatérítés jár:

  • az egyéni befizetései után
    • egyéni befizetésnek számít az is, ha összeköti a bankkártyáját az EP kártyával, és az összekötött EP kártyájával vásárol (például a patikában)
  • a munkáltatói hozzájárulás után

A 20 százalékon felül további 10% adó-visszatérítés jár:

  • ha leköti a pénzét 2 évre
  • az olyan szűrővizsgálatok után, amiket orvosi javaslattal vesz igénybe.

Ha családtagjait is megjelöli kedvezményezettnek, akkor az ő egészségügyi kiadásaikat is elszámolhatja.

A maximális visszatérítés évente legfeljebb 150 000 Ft

  • Akkor is ennyi a maximum, ha több pénztári számlája is van (akár nyugdíj-, akár egészségpénztár).
  • A maximális visszatérítést évente 750 000 Ft befizetésével tudja elérni a legegyszerűbben.

Videónkból megtudhatja, hogyan kaphat akár 150 000 Ft adó-visszatérítést évente. Kiderül az is, hogyan duplázhatja meg ezt az összeget egy családon belül.

Narrátor:Tudtad, hogy akár 150 ezer Ft adó-visszatérítéshez is hozzájuthatsz évente az OTP Egészségpénztári befizetések után?

Megjelenik az OTP Egészségpénztár logó. Majd egy malacpersely rajzolódik ki, és egyre több papírpénz, ami illusztrálja a forrás gyarapodását.

Narrátor:Ezt a gyarapodó egészségpénztári egyenleget felhasználhatod saját és családod egészségügyi kiadásaira, vagy félre is teheted.

Egy háromtagú család és egy szív jelenik meg frekvenciával, ami az egészségpénztári egyenleg felhasználhatóságára utal.

Narrátor:Az adó-visszatérítéshez nem kell mást tenned, mint az adóbevalláskor visszaigényelni az egyéni és munkáltatói befizetések 20%-át személyi jövedelemadódból.

Ezután egy nyilakból álló, forgó karika is megjelenik a képen, valamint még több papírpénz, ami a visszaigényelhető összeget szimbolizálja.

Narrátor:Fontos, hogy ezt az összeget nem vásárlásaid, hanem a befizetések után kapod.

Ekkor megmozdulnak azok a papírpénzek, amelyek a befizetést jelképezték.

Narrátor:Ahhoz, hogy a lehető legmagasabb összegű adó-visszatérítést érd el, vedd igénybe a befizetések 20%-os jóváírásán túl az orvosi javaslatra végzett szűrővizsgálatok ára és a számlád lekötése után járó további 10-10%-os adó-visszatérítést is.

%-os feliratok jelennek meg, több méretben, érzékeltetve ezzel a visszatérítés mértékét. A „20% befizetések” sor a legnagyobb, majd kisebb méretben megjelenik a „10% szűrővizsgálatok” kifejezés és a „10% 2 éves lekötés” is.

Narrátor:Ha pedig családtagjaidat megjelölöd kedvezményezettként, akkor az ő egészségügyi kiadásaikat is fizetheted egészségpénztári számládról. Így még inkább kihasználhatod lehetőségeidet, és a maximális 150 ezer Ft-os adó-visszatérítési keretet.

Ismét bekúszik a képbe a háromtagú család, mellettük egy felszálló szívecskével, ami a család támogatását érzékelteti.

Narrátor:Ha jogosult vagy adó-visszatérítésre, már évi 240 ezer Ft befizetése esetén is jelentős adó-visszatérítést kaphatsz.

Egy számológép jelenik meg a képen és egy példa kalkuláció, ami levezeti, hogy 48 ezer Ft adó-visszatérítés kapható az éves 240 ezer Ft befizetésével.

Narrátor:Ha családodban az éves egészségügyi kiadások meghaladják a 750 ezer Ft-ot és más családtagod is fizet SZJA-t, érdemes számára is nyitni OTP Egészségpénztári számlát, hiszen így ő is kaphat adó-visszatérítést, és akár meg is duplázhatjátok a 150 ezer Ft pluszforrást.

Újra a háromtagú család és a frekvenciás szív kúszik be a képbe. Mellettük először egy halom papírpénz jelenik meg, majd még egy halom, ami a további befizetési és adó-visszatérítésre lehetőségre utal.

Narrátor:Ha nyugdíj- és egészségpénztári tagsággal is rendelkezel, az adó-visszatérítés összege akkor is maximum 150 ezer Ft lehet. Így érdemes a visszatérítés összegét arra a számládra igényelned, ahonnan később felhasználod.

Egy vízszintes vonal alatt jelennek meg papírpénzek, ami érzékelteti az adó-visszatérítés felső határát. Majd egy billegő, kétkarú mérleg is megjelenik, amely a döntésre utal.

Narrátor:A visszatérítést az adóbevallásod beérkezése után egy hónapon belül kaphatod meg, majd ezt követően bármikor elköltheted egészségpénztári számládról.

Egy naptár rajzolódik ki, és papírpénzek kúsznak be a képbe, melyek érzékeltetik a visszatérítés érkezését.

Narrátor:Az egészségpénztári megtakarítással és adó-visszatérítéssel kapcsolatos további részletekért látogass el a www.otpep.hu weboldalra, és számítsd ki kalkulátorunk segítségével, te mennyi pénzt kaphatsz vissza a befizetések után.

Monitor, tablet és laptop jelenik meg, kijelzőjükön az OTP Egészségpénztár honlapjával. Majd egy forgó földgömb is kirajzolódik. Mindez a honlapra utal. Ezután egy számológép is megjelenik, ami az online kalkulátor lehetőségét emeli ki.

Narrátor:Az OTP EP mobilalkalmazásban azt is ellenőrizheted, mennyit kell még befizetned a maximális adó-visszatérítéshez.

Egy mobiltelefon kijelzője jelenik meg, rajta az OTP EP mobil alkalmazással.

Jobb felülről bekúszik az OTP Egészségpénztár logó.

Profi tipp

Ha Ön már eléri a 150 000 forintos visszatérítési maximumot, akkor célszerű, ha családtagja is nyit egészségpénztári számlát. Így ő is elszámolhatja a saját egészségügyi kiadásait, vagy akár az Ön kiadásait is, csak meg kell jelölnie Önt kedvezményezettként. Ezzel akár megtöbbszörözhetik a visszaigényelhető összeget!

Használja adó-visszatérítés kalkulátorunkat, és nézze meg, mennyit spórolhat Ön és családja az egészségpénztári tagsággal!

Ki kaphat adó-visszatérítést?

Akkor kaphat adó-visszatérítést, ha

  • olyan jövedelme van, ami után fizet személyi jövedelemadót (SZJA),
  • nincs adótartozása, és
  • az adóbevallásában kéri a visszatérítést.

Az adó-visszatérítést csak a ténylegesen megfizetett adóból kaphatja vissza. Ha családi vagy egyéb adókedvezmények miatt nem fizet jövedelemadót, akkor nem veheti igénybe az adó-visszatérítést.

Mikor és hogyan kapom meg a pénzt?

  1. Adóigazolás

    Január 31-ig elküldjük Önnek az adóigazolást arról, hogy mekkora adó-visszatérítésre jogosult.

  2. SZJA bevallás

    Az SZJA bevallásában tüntesse fel

    • az adó-visszatérítés összegét, és azt, hogy
    • hova kéri vissza az adót:

    Név: OTP Országos Egészség- és Önsegélyező Pénztár
    Adószám: 18105564-2-41
    Bankszámlaszám: 11703006-20411440

  3. Visszautalás

    A NAV az adóbevallás után 30 napon belül utalja vissza az összeget az egészségpénztári számlájára.

  4. Felhasználás

    A visszakapott pénzt akár azonnal felhasználhatja egészségügyi vagy más családi (önsegélyező) kiadásokra.

Hol találom az adóigazolást?

Az adóigazolást minden év január 31-ig küldjük el Önnek.

  • Ha e-mailben szoktunk kommunikálni Önnel, akkor e-mailen küldjük. Az igazolást februártól bármikor letöltheti az OTP Portálokról (Belépés / Ügyintézés / Dokumentumok menüpont).
  • Ha postai levélben szoktunk kommunikálni Önnel, akkor postán küldjük.
    Ha közben elköltözött, akkor előfordulhat, hogy régi címére postáztuk adóigazolását.
    • Új levelezési címét beállíthatja az OTP Portálokon (Belépés / Beállítások / Személyes adatok menüpont).
    • Ha nem kapta meg időben az igazolást, vegye fel a kapcsolatot ügyfélszolgálatunkkal, kollégáink szívesen elküldik Önnek újra.