A mai napig számos esetben fordul elő, hogy a Pénztártagok nem vagy nem teljes mértékben vannak tisztában az egészségpénztári szolgáltatások feltételrendszerével. Így van ez például a szemüvegek vásárlása vagy az otthoni gondozás igénybevétele esetén is. Nézzük meg, hogy ezen esetekben mire jó az orvosi javaslat!

Az egészségpénztáron keresztül elszámolható termékek és szolgáltatások között vannak olyan elemek, melyeket úgy tudunk igénybe venni, ha rendelkezünk orvosi javaslattal. Ennek hiányában az adott termék vagy szolgáltatás megvásárlása jogosulatlannak minősül, mely után SZJA és SZOCHO fizetési kötelezettségünk keletkezik. Ezt célszerű elkerülni, ezért fontos, hogy előzetesen gondoskodjunk az orvosi javaslat meglétéről. Az érintett termékek és szolgáltatások az alábbiak:

• Szemüveg (mely működési engedéllyel rendelkező, szakképzett optometrista javaslata alapján is elszámolható), napszemüveg (egészségvédelmi céllal)
• Hallókészülék
• Otthoni gondozás

Amennyiben a fentiek közül bármelyik megvásárlásán töprengünk, melyet az egészségpénztári számlánkról szeretnénk finanszírozni, akkor mindenképpen szerezzük be egy orvosi javaslatot, még a vásárlást megelőzően. Fontos, hogy a javaslat dátuma korábbi legyen, mint maga a vásárlás.

Az orvosi javaslat arra is jó, hogy további adókedvezmény igénybevételéhez is hozzájuttassa Pénztártagjainkat. Amennyiben szűrővizsgálatot veszünk igénybe (és a szűrővizsgálatot, valamely orvos korábban javasolta számunkra az egészségügyi állapotunk miatt), és erről a szolgáltató ennek megfelelő számlát állít ki (azaz feltünteti, hogy például nőgyógyászati szűrővizsgálat, vagy fogászati szűrővizsgálat), akkor a számla ellenértékének 10%-a visszaigényelhető lesz az adóbevallásunkban „prevenciós szolgáltatás” jogcímen.

A megfelelően kiállított orvosi javaslat egy olyan dokumentum, amelyből egyértelműen kiderül, hogy az egészségpénztári tagnak / bejelentett közeli hozzátartozójának szüksége van egy adott szolgáltatás, vagy termék igénybevételére. Ennek megfelelően a javaslaton szerepelnie kell a pénztártag nevének és pénztári azonosító számának (vagy születési dátumának és címének), az adott szolgáltatás megnevezésének, a kiállítás dátumának, az orvos aláírásának és orvosi bélyegzőjének. Kedvezményezett által történő igénybevétel esetén az ő nevét és TAJ-számát kell feltüntetni.

Amit még érdemes tudni, hogy:

• az orvosi javaslat korlátlan ideig érvényes az azon megjelölt termékszolgáltatás esetén,
• ugyanannak a nevére kell szólnia, akinek a nevére a számlát kiállították. (Gyermek szemüveg vásárlása esetén a számlának és az orvosi javaslatnak is a gyermek nevére kell szólnia.)
• Bármilyen formátumú dokumentum elfogadható, de formanyomtatvány is elérhető a Pénztár honlapján, vagy ügyfélszolgálatán: Orvosi javaslat
• Az orvosi javaslatot beküldheti:
  • online a www.otpportalok.hu ügyfélportálunkon, fotózva vagy szkennelve (belépés után az „Ügyintézés / Számla/dokumentum beküldés” menüben), vagy
  • postai úton, az alábbi nyomtatvány beküldésével (1369 Budapest 5. Pf. 362)