Adó-visszatérítés
Számolja ki, hogy a szolgáltatások igénybe vételével mennyi pénzt
kaphat vissza év végén!
A glutén-érzékenyeknek szánt élelmiszerek orvosi javaslat nélkül, Pénztártag, illetve Szolgáltatásra kedvezményezettként bejelentett részére egyaránt megvásárolhatók bármely magyarországi üzletben. A számlákkal kapcsolatos követelmény, hogy a számlán egyértelműen szerepeljen a vásárolt termék pontos neve és OÉTI száma, és az megegyezzen az OÉTI listájában szereplő pontos megnevezésével és a termék törzskönyvi számával.
A prevenciós szolgáltatások az elkerülhető megbetegedések (egészségi problémák, kockázati tényezők) korai felismerésére irányuló, orvosi javaslatra igénybe vett szűrővizsgálatok, (ide értve az OEP által nem finanszírozott, működési engedéllyel rendelkező szakorvos által végzett szűrést is). A tag által igénybe vett prevenciós szolgáltatások/szűrővizsgálatok után 10%-os adó-visszatérítés vehető igénybe.
Magyar Gyógyszerkönyvben szereplő gyógyszerek, immunbiológiai készítmények, tápszerek, homeopátiás készítmények, gyógyvíz, gyógyiszap, egészségügyi hatóság által engedélyezett csecsemő- és betegápolási cikkek, gyógyvíz, gyógyiszap, valamint OGYI engedéllyel rendelkező termékek.
Mozgássérült vagy fogyatékos személyek életét megkönnyítő speciális eszközök, lakókörnyezet átalakításának támogatása.
Egyéb egészségügyi költségek. Például: magánorvosi szolgáltatás, gyógytorna, gyógylábbeli, gyógymasszázs, gyógyászati segédeszközök, szemüveg, kontaktlencse, gyermekápolási termékek, pelenka, hőmérő…
Megéri?
Gyakorlati példa egy éves összegek eloszlására:
- Befizetés:
- +140 000 Ft
- Belépési díj:
- -2 000 Ft
- Működési költség:
- -9 440 Ft
- Kártya díj*:
- -2 900 Ft
Felhasználható egyenleg
Adó-visszatérítés
*A kártyadíj egyszeri költség és 3 évre szól.
Számolja ki, hogy a szolgáltatások igénybe vételével mennyi pénzt
kaphat vissza év végén!
A glutén-érzékenyeknek szánt élelmiszerek orvosi javaslat nélkül, Pénztártag, illetve Szolgáltatásra kedvezményezettként bejelentett részére egyaránt megvásárolhatók bármely magyarországi üzletben. A számlákkal kapcsolatos követelmény, hogy a számlán egyértelműen szerepeljen a vásárolt termék pontos neve és OÉTI száma, és az megegyezzen az OÉTI listájában szereplő pontos megnevezésével és a termék törzskönyvi számával.
A prevenciós szolgáltatások az elkerülhető megbetegedések (egészségi problémák, kockázati tényezők) korai felismerésére irányuló, orvosi javaslatra igénybe vett szűrővizsgálatok, (ide értve az OEP által nem finanszírozott, működési engedéllyel rendelkező szakorvos által végzett szűrést is). A tag által igénybe vett prevenciós szolgáltatások/szűrővizsgálatok után 10%-os adó-visszatérítés vehető igénybe.
Magyar Gyógyszerkönyvben szereplő gyógyszerek, immunbiológiai készítmények, tápszerek, homeopátiás készítmények, gyógyvíz, gyógyiszap, egészségügyi hatóság által engedélyezett csecsemő- és betegápolási cikkek, gyógyvíz, gyógyiszap, valamint OGYI engedéllyel rendelkező termékek.
Mozgássérült vagy fogyatékos személyek életét megkönnyítő speciális eszközök, lakókörnyezet átalakításának támogatása.
Egyéb egészségügyi költségek. Például: magánorvosi szolgáltatás, gyógytorna, gyógylábbeli, gyógymasszázs, gyógyászati segédeszközök, szemüveg, kontaktlencse, gyermekápolási termékek, pelenka, hőmérő…
Éljen a maximális adó-visszatérítés lehetőségével!
Ha a tárgyévben van befizetett személyi jövedelemadója, akkor a következőkre vehet adó-visszatérítést igénybe jövedelemkorlát nélkül:
- egyéni és 2019. évtől munkáltatói befizetései után 20%-os adó-visszatérítést vehet igénybe, mely akár 150 000 Ft is lehet évente
- az igénybevett prevenciós szolgáltatások ára/összege után 10%
- az egyéni egészségszámlán 2 évre lekötött összeg után 10% a lekötés évében
- jóváírt támogatói adomány után 20%
Maximálisan visszaigényelhető összeg
Az adó-visszatérítések együttes összege adóévenként legfeljebb 150 000 Ft, több, különböző típusú önkéntes pénztári tagság esetén is. Az adó-visszatérítést a NAV nem közvetlenül juttatja vissza az Ön részére, hanem a személyi jövedelemadó bevallásában tett nyilatkozata szerinti önkéntes pénztári számlájára utalja át.
Az adó-visszatérítés összegét nem terheli költség levonás, az teljes egészében az Ön egyéni egészségszámláján kerül jóváírásra. Amennyiben Ön több önkéntes pénztár tagja, abban az esetben is csak egy, a tárgyévben már létező olyan önkéntes pénztári számlára kérheti az adó-visszatérítés átutalását, amelynél - a pénztár igazolása alapján – történt a bevallást érintő évben befizetés. Az önkéntes nyugdíjpénztári, egészségpénztári és önsegélyező pénztári befizetések adókedvezménye továbbra is összevonandó, és az együttes adó-visszatérítés mértéke nem haladhatja meg az évi 150 000 Ft-ot.
Érdekel az ajánlat?
Bankkártyával egyszerűen tud OTP Egészségpénztári számlájára befizetni.
Érdekel az ajánlatKérdésem van, visszahívást kérekLekötés
Kösse le pénzét nálunk, hogy a jövőben se kelljen aggódnia az egészségéért. Legalább 2 évre lekötött összeg esetében a következő előnyökhöz juthat:
- az első évben a lekötött összeg 10%-át visszaigényelheti
- negyedéves hozamok
- nincs kamatadó a hozamra
- a hozam meghaladja a banki kamatokat
Lekötés vagy megszüntetés
- Hogyan tudom lekötni?
- Hogyan tudom megszüntetni?
Hogyan tudom lekötni?
Töltse ki a Rendelkezés lekötésről nyomtatványt
Küldje el a Pénztárnak
Igényelje vissza az összeg 10%-át adóbevallásában az első év végén
A lekötés feltételei:
- minimum leköthető összeg 10 000 Ft, Portálon keresztül 1 000 Ft
- a lekötés kezdete csak a kérvény beérkezését követő 5 munkanap utánra eshet
- a 10%-os adóvisszatérítés csak a minimum 24 hónapra lekötött összegnél vehető igénybe
- a lekötésről kizárólag írásban lehet rendelkezni
Hogyan tudom megszüntetni?
Töltse ki a Rendelkezés lekötés megszüntetéséről nyomtatványt
Küldje el a Pénztárnak
A lekötés napját követő munkanapon visszakerül az egyéni számlára a lekötött összeg
Tudomásul veszem, hogy:
- a lekötés megszűntetéséről kizárólag írásban lehet rendelkezni
- a lekötött összeg részbeni feltörése a teljes összeg feltörését jelenti
- a futamidőn belül feltört összeg után járó adókedvezményt 20%-kal növelten kell az adóévre vonatkozó adóbevallásban bevallani
- az adóbevallás benyújtására előírt határidőig kell megfizetni
Gyakran ismételt kérdések
20% ADÓ-VISSZATÉRÍTÉSsel élhet, tehát az egészségpénztári számlájára befizetett megtakarításának ekkora hányadát igényelheti vissza pénztártagként. Így évente akár 150.000 Ft is visszatérhet Önhöz!
TOVÁBBI 10% visszatérítésére nyílik lehetősége, amennyiben átmenetileg szabad pénzét 2 évre leköti, vagy szűrővizsgálatot (preventív szolgáltatást) vesz igénybe (orvosi javaslatra, egészségpénztári számláján keresztül).
Emellett EXTRA KEDVEZMÉNYeket is igénybe vehet, hiszen partner szolgáltatóink időről időre 5-30%-os árkedvezményt is felajánlanak a pénztártagoknak egészségük, gyógyulásuk, jobb életszínvonaluk érdekében. Az aktuális akciókról folyamatosan hírt adunk honlapunkon, Facebook oldalunkon és eDM leveleinkben.
Az adó-visszatérítés azt jelenti, hogy az egészségpénztári számlájára befizetett megtakarításának 20%-át visszaigényelheti személyi jövedelemadójából az adóbevallás során (évente akár 150.000 Ft-ot).
A visszaigényelt összeget egészségpénztári számlájára utalja vissza a NAV a bevallás benyújtását követő 30 napon belül, amit újabb egészségügyi vagy önsegélyező kiadásra fordíthat, vagy akár készpénzként is felvehet (önsegélyező szolgáltatás esetén).
Ehhez csupán néhány feltételnek kell teljesülnie:
- legyen befizetett személyi jövedelemadója
- nyilatkozzon adóbevallásában egészségpénztári tagságáról
- rendelkezzen adójáról
- ne legyen adótartozása
A szükséges adóigazolást Pénztárunk január 31-ig küldi el Önnek, kérésére akár e-mailben. (Az igazolás tartalmazza a visszatérítésre jogosító befizetéseket, valamint az adóköteles és jogosulatlan tételeket.)
Az adó-visszatérítés érdekében adóbevallásában mindössze 2 témakörben kell nyilatkoznia a megfelelő – SZJA – nyomtatványon:
- PÉNZTÁRI TAGSÁGÁRÓL: melyik önkéntes pénztári számlájára kéri az adó-visszatérítést
- ADÓJÁRÓL: hiszen befizetései után 20% adó-visszaigénylésre jogosult, emellett lekötése után további 10%, a szűrővizsgálatok/prevenciós szolgáltatások után szintén 10% adókedvezményre jogosult.
A kitöltést könnyedén teljesítheti az általunk – január 31-ig – megküldött adóigazolás alapján: tartalmazza ugyanis a – feltüntetni szükséges – visszatérítésre jogosító befizetéseket, valamint az adóköteles és jogosulatlan tételeket is.
Igen, feltörhető a lekötött összeg a 2 éves futamidő előtt, amit a megfelelő nyilatkozat eredeti, aláírt példányának benyújtásával tehet meg, postai úton vagy személyesen ügyfélszolgálatunkon. (Amennyiben a lekötött összeget részben törné fel, az az egész összeg lekötésének feltörését jelenti. A futamidőn belül feltört összeg után járó adókedvezményt 20%-kal növelten kell az adóévre vonatkozó adóbevallásban jeleznie és megfizetnie.)
Kapcsolódó dokumentumok
Segítségre lenne szüksége?
Kérjen visszahívást, hogy szakértő kollégáink az Önnek legmegfelelőbb időpontban kereshessék Önt a továbbiakkal.
Segítségre lenne szüksége?
Kérjen visszahívást, hogy szakértő kollégáink az Önnek legmegfelelőbb időpontban kereshessék Önt a továbbiakkal.
Segítségre lenne szüksége?
Kérjen visszahívást, hogy szakértő kollégáink az Önnek legmegfelelőbb időpontban kereshessék Önt a továbbiakkal.
Ha kérdése van, hívja ügyfélszolgálatunkat
| hétfő | 8:00-20:00 |
| kedd-péntek | 8:00-18:00 |
Vagy jöjjön el hozzánk személyesen
- Cím:
- 1133 Budapest, Váci út 80. (OTP Bank fiók)
- Levelezési cím:
- 1369 Budapest 5. Pf. 362
| hétfő | 7:45-17:00 |
| kedd-péntek | 7:45-16:00 |
- E-mail cím:
- info@otpep.hu