Adó-visszatérítés

Megéri?

Gyakorlati példa egy éves összegek eloszlására:

Befizetés:
+140 000 Ft
Belépési díj:
-2 000 Ft
Működési költség:
-8 970 Ft
Kártya díj*:
-2 900 Ft

Felhasználható egyenleg

126 130 Ft

Adó-visszatérítés

+28 000 Ft

*A kártyadíj egyszeri költség és 3 évre szól.

Érdekel az ajánlat?

BelépésKérdésem van, visszahívást kérek

Éljen a maximális adó-visszatérítés lehetőségével!

Ha a tárgyévben van befizetett személyi jövedelemadója és nincs 1000 forintot meghaladó adótartozása, akkor a következőkre vehet adó-visszatérítést igénybe jövedelemkorlát nélkül:

  • egyéni és 2019. évtől munkáltatói befizetései után 20%-os adó-visszatérítést vehet igénybe, mely akár 150 000 Ft is lehet évente
  • az orvosi javaslatra igénybe vett egészségügyi szűrővizsgálatok összege/ára után „prevenciós szolgáltatás” jogcímen 10% (prevenciós szolgáltatások: 1993. évi XCVI. törvény, 51/E. §)
    (adó-visszatérítésre kizárólag a pénztártag számlái jogosítanak fel, a kedvezményezetteké nem)
  • az egyéni egészségszámlán 2 évre lekötött összeg után 10% a lekötés évében
  • jóváírt támogatói adomány után 20%

Maximálisan visszaigényelhető összeg

Az adó-visszatérítések együttes összege adóévenként legfeljebb 150 000 Ft, több, különböző típusú önkéntes pénztári tagság esetén is. Az adó-visszatérítést a NAV nem közvetlenül juttatja vissza az Ön részére, hanem a személyi jövedelemadó bevallásában tett nyilatkozata szerinti önkéntes pénztári számlájára utalja át.

Az adó-visszatérítés összegét nem terheli költség levonás, az teljes egészében az Ön egyéni egészségszámláján kerül jóváírásra. Amennyiben Ön több önkéntes pénztár tagja, abban az esetben is csak egy, a tárgyévben már létező olyan önkéntes pénztári számlára kérheti az adó-visszatérítés átutalását, amelynél - a pénztár igazolása alapján – történt a bevallást érintő évben befizetés. Az önkéntes nyugdíjpénztári, egészségpénztári és önsegélyező pénztári befizetések adókedvezménye továbbra is összevonandó, és az együttes adó-visszatérítés mértéke nem haladhatja meg az évi 150 000 Ft-ot.

Adóigazolás e-mailben?

Ha szeretné e-mailben megkapni az adó-visszatérítéshez és a bevalláshoz szükséges adóigazolást, akkor iratkozzon fel e-kommunikációra!

  1. Töltse ki ezt a nyomtatványt.
  2. Küldje el számunkra:

    - e-mailben, AVDH-val hitelesítve (info@otpep.hu), vagy
    - postai úton, aláírva, tanúzva (1369 Budapest 5. Pf. 362).

Lekötés

Kösse le pénzét nálunk, hogy a jövőben se kelljen aggódnia az egészségéért. Legalább 2 évre lekötött összeg esetében a következő előnyökhöz juthat:

  • az első évben a lekötött összeg 10%-át visszaigényelheti
  • negyedéves hozamok
  • nincs kamatadó a hozamra
  • a hozam meghaladja a banki kamatokat

Lekötés vagy megszüntetés

Hogyan tudom lekötni?

  1. Töltse ki a Rendelkezés lekötésről nyomtatványt

  2. Küldje el a Pénztárnak

  3. Igényelje vissza az összeg 10%-át adóbevallásában az első év végén

A lekötés feltételei:

  • minimum leköthető összeg 10 000 Ft, Portálon keresztül 1 000 Ft
  • a lekötés kezdete csak a kérvény beérkezését követő 5 munkanap utánra eshet
  • a 10%-os adóvisszatérítés csak a minimum 24 hónapra lekötött összegnél vehető igénybe
  • a lekötésről kizárólag írásban lehet rendelkezni

Hogyan tudom megszüntetni?

  1. Töltse ki a Rendelkezés lekötés megszüntetéséről nyomtatványt

  2. Küldje el a Pénztárnak

  3. A lekötés napját követő munkanapon visszakerül az egyéni számlára a lekötött összeg

Tudomásul veszem, hogy:

  • a lekötés megszűntetéséről kizárólag írásban lehet rendelkezni
  • a lekötött összeg részbeni feltörése a teljes összeg feltörését jelenti
  • a futamidőn belül feltört összeg után járó adókedvezményt 20%-kal növelten kell az adóévre vonatkozó adóbevallásban bevallani
  • az adóbevallás benyújtására előírt határidőig kell megfizetni

Gyakran ismételt kérdések

20% ADÓ-VISSZATÉRÍTÉSsel élhet, tehát az egészségpénztári számlájára befizetett megtakarításának ekkora hányadát igényelheti vissza pénztártagként. Így évente akár 150.000 Ft is visszatérhet Önhöz!

TOVÁBBI 10% visszatérítésére nyílik lehetősége, amennyiben átmenetileg szabad pénzét 2 évre leköti, vagy szűrővizsgálatot (preventív szolgáltatást) vesz igénybe (orvosi javaslatra, egészségpénztári számláján keresztül).

Emellett EXTRA KEDVEZMÉNYeket is igénybe vehet, hiszen partner szolgáltatóink időről időre 5-30%-os árkedvezményt is felajánlanak a pénztártagoknak egészségük, gyógyulásuk, jobb életszínvonaluk érdekében. Az aktuális akciókról folyamatosan hírt adunk honlapunkon, Facebook oldalunkon és eDM leveleinkben.

Az adó-visszatérítés azt jelenti, hogy az egészségpénztári számlájára befizetett megtakarításának 20%-át visszaigényelheti személyi jövedelemadójából az adóbevallás során (évente akár 150.000 Ft-ot).
A visszaigényelt összeget egészségpénztári számlájára utalja vissza a NAV a bevallás benyújtását követő 30 napon belül, amit újabb egészségügyi vagy önsegélyező kiadásra fordíthat, vagy akár készpénzként is felvehet (önsegélyező szolgáltatás esetén).

Ehhez csupán néhány feltételnek kell teljesülnie:

  • legyen befizetett személyi jövedelemadója
  • nyilatkozzon adóbevallásában egészségpénztári tagságáról
  • rendelkezzen adójáról
  • ne legyen adótartozása

A szükséges adóigazolást Pénztárunk január 31-ig küldi el Önnek, kérésére akár e-mailben. (Az igazolás tartalmazza a visszatérítésre jogosító befizetéseket, valamint az adóköteles és jogosulatlan tételeket.)

Az adó-visszatérítés érdekében adóbevallásában mindössze 2 témakörben kell nyilatkoznia a megfelelő – SZJA – nyomtatványon:

  • PÉNZTÁRI TAGSÁGÁRÓL: melyik önkéntes pénztári számlájára kéri az adó-visszatérítést
  • ADÓJÁRÓL: hiszen befizetései után 20% adó-visszaigénylésre jogosult, emellett lekötése után további 10%, a szűrővizsgálatok/prevenciós szolgáltatások után szintén 10% adókedvezményre jogosult.

A kitöltést könnyedén teljesítheti az általunk – január 31-ig – megküldött adóigazolás alapján: tartalmazza ugyanis a – feltüntetni szükséges – visszatérítésre jogosító befizetéseket, valamint az adóköteles és jogosulatlan tételeket is.

Igen, feltörhető a lekötött összeg a 2 éves futamidő előtt, amit megtehet:

  • az alábbi nyilatkozat beküldésével (kitöltve, aláírva, eredetiben, postai úton, vagy AVDH-val hitelesítve, online beküldve), vagy
  • az OTP Portálon keresztül (bejelentkezést követően: „Számlaadatok / Lekötések” menü).

(Amennyiben a lekötött összeget részben törné fel, az az egész összeg lekötésének feltörését jelenti. A futamidőn belül feltört összeg után járó adókedvezményt 20%-kal növelten kell az adóévre vonatkozó adóbevallásban jeleznie és megfizetnie.)

További információk

Kapcsolódó dokumentumok

Segítségre lenne szüksége?

Kérjen visszahívást, hogy szakértő kollégáink az Önnek legmegfelelőbb időpontban kereshessék Önt a továbbiakkal.

Segítségre lenne szüksége?

Kérjen visszahívást, hogy szakértő kollégáink az Önnek legmegfelelőbb időpontban kereshessék Önt a továbbiakkal.

Segítségre lenne szüksége?

Kérjen visszahívást, hogy szakértő kollégáink az Önnek legmegfelelőbb időpontban kereshessék Önt a továbbiakkal.

Ha kérdése van, hívja ügyfélszolgálatunkat

Az alábbi időpontokban hívható:
hétfő-péntek7:30-20:00
06-1-3666-555vagy kérjen visszahívást
Írjon nekünk

Címváltozás a személyes ügyfélszolgálatunkon

2022. november 2-től új helyen várjuk Önt.
Új címünk: 1138 Budapest, Váci út 135-139. OTP Bank fiók
Nyitva tartás: hétfő: 8:30-17:00, kedd-péntek: 8:30-16:00
Ügyfélszolgálatunk többi elérhetősége változatlan maradt.

Számlák személyes leadása:
– 2022. december 31-ig még a korábbi, Váci út 80. címünkön is leadhatja OTP Egészségpénztári számláit a kihelyezett számlagyűjtő dobozon keresztül.
– Az új, Váci út 135-139. címünkön természetesen már november 2-től leadhatja számláit.

Nyitva tartás a személyes ügyfélszolgálatunkon

Ügyfélszolgálatunk az alábbi nyitvatartási időben várja Önt:
Hétfő: 8.30 - 17.00
Kedd - péntek: 8.30 - 16.00

Emellett ügyfélszolgálatos kollégáink rendelkezésére állnak:
- telefonon (H-P: 7.30-20.00),
- e-mailben,
- és chat-en (H-P: 8.00-18.00) keresztül is.

Cím:
1138 Budapest, Váci út 135-139. (OTP Bank fiók)
Levelezési cím:
1369 Budapest 5. Pf. 362
Nyitvatartás:
Hétfő: 8.30 - 17.00
Kedd-péntek: 8.30 - 16.00
E-mail cím:
info@otpep.hu
Bankszámlaszám:
11703006-20411440
Adószám:
18105564-2-41
További oldalak:
www.otpportalok.hu
www.golyavaro.hu
www.facebook.com/otpep
www.instagram.com/otpep
www.youtube.com/user/otppenztarak