Adó-visszatérítés

Megéri?

Gyakorlati példa egy éves összegek eloszlására:

Befizetés:
+140 000 Ft
Belépési díj:
-2 000 Ft
Működési költség:
-9 440 Ft
Kártya díj*:
-2 900 Ft

Felhasználható egyenleg

125 660 Ft

Adó-visszatérítés

+28 000 Ft

*A kártyadíj egyszeri költség és 3 évre szól.


Éljen a maximális adó-visszatérítés lehetőségével!

Ha a tárgyévben van befizetett személyi jövedelemadója és nincs 1000 forintot meghaladó adótartozása, akkor a következőkre vehet adó-visszatérítést igénybe jövedelemkorlát nélkül:

  • egyéni és 2019. évtől munkáltatói befizetései után 20%-os adó-visszatérítést vehet igénybe, mely akár 150 000 Ft is lehet évente
  • az orvosi javaslatra igénybe vett egészségügyi szűrővizsgálatok összege/ára után „prevenciós szolgáltatás” jogcímen 10% (prevenciós szolgáltatások: 1993. évi XCVI. törvény, 51/E. §)
    (adó-visszatérítésre kizárólag a pénztártag számlái jogosítanak fel, a kedvezményezetteké nem)
  • az egyéni egészségszámlán 2 évre lekötött összeg után 10% a lekötés évében
  • jóváírt támogatói adomány után 20%

Maximálisan visszaigényelhető összeg

Az adó-visszatérítések együttes összege adóévenként legfeljebb 150 000 Ft, több, különböző típusú önkéntes pénztári tagság esetén is. Az adó-visszatérítést a NAV nem közvetlenül juttatja vissza az Ön részére, hanem a személyi jövedelemadó bevallásában tett nyilatkozata szerinti önkéntes pénztári számlájára utalja át.

Az adó-visszatérítés összegét nem terheli költség levonás, az teljes egészében az Ön egyéni egészségszámláján kerül jóváírásra. Amennyiben Ön több önkéntes pénztár tagja, abban az esetben is csak egy, a tárgyévben már létező olyan önkéntes pénztári számlára kérheti az adó-visszatérítés átutalását, amelynél - a pénztár igazolása alapján – történt a bevallást érintő évben befizetés. Az önkéntes nyugdíjpénztári, egészségpénztári és önsegélyező pénztári befizetések adókedvezménye továbbra is összevonandó, és az együttes adó-visszatérítés mértéke nem haladhatja meg az évi 150 000 Ft-ot.

Érdekel az ajánlat?

Bankkártyával egyszerűen tud OTP Egészségpénztári számlájára befizetni.

Érdekel az ajánlatKérdésem van, visszahívást kérek

Lekötés

Kösse le pénzét nálunk, hogy a jövőben se kelljen aggódnia az egészségéért. Legalább 2 évre lekötött összeg esetében a következő előnyökhöz juthat:

  • az első évben a lekötött összeg 10%-át visszaigényelheti
  • negyedéves hozamok
  • nincs kamatadó a hozamra
  • a hozam meghaladja a banki kamatokat

Lekötés vagy megszüntetés

Hogyan tudom lekötni?

  1. Töltse ki a Rendelkezés lekötésről nyomtatványt

  2. Küldje el a Pénztárnak

  3. Igényelje vissza az összeg 10%-át adóbevallásában az első év végén

A lekötés feltételei:

  • minimum leköthető összeg 10 000 Ft, Portálon keresztül 1 000 Ft
  • a lekötés kezdete csak a kérvény beérkezését követő 5 munkanap utánra eshet
  • a 10%-os adóvisszatérítés csak a minimum 24 hónapra lekötött összegnél vehető igénybe
  • a lekötésről kizárólag írásban lehet rendelkezni

Hogyan tudom megszüntetni?

  1. Töltse ki a Rendelkezés lekötés megszüntetéséről nyomtatványt

  2. Küldje el a Pénztárnak

  3. A lekötés napját követő munkanapon visszakerül az egyéni számlára a lekötött összeg

Tudomásul veszem, hogy:

  • a lekötés megszűntetéséről kizárólag írásban lehet rendelkezni
  • a lekötött összeg részbeni feltörése a teljes összeg feltörését jelenti
  • a futamidőn belül feltört összeg után járó adókedvezményt 20%-kal növelten kell az adóévre vonatkozó adóbevallásban bevallani
  • az adóbevallás benyújtására előírt határidőig kell megfizetni

Gyakran ismételt kérdések

20% ADÓ-VISSZATÉRÍTÉSsel élhet, tehát az egészségpénztári számlájára befizetett megtakarításának ekkora hányadát igényelheti vissza pénztártagként. Így évente akár 150.000 Ft is visszatérhet Önhöz!

TOVÁBBI 10% visszatérítésére nyílik lehetősége, amennyiben átmenetileg szabad pénzét 2 évre leköti, vagy szűrővizsgálatot (preventív szolgáltatást) vesz igénybe (orvosi javaslatra, egészségpénztári számláján keresztül).

Emellett EXTRA KEDVEZMÉNYeket is igénybe vehet, hiszen partner szolgáltatóink időről időre 5-30%-os árkedvezményt is felajánlanak a pénztártagoknak egészségük, gyógyulásuk, jobb életszínvonaluk érdekében. Az aktuális akciókról folyamatosan hírt adunk honlapunkon, Facebook oldalunkon és eDM leveleinkben.

Az adó-visszatérítés azt jelenti, hogy az egészségpénztári számlájára befizetett megtakarításának 20%-át visszaigényelheti személyi jövedelemadójából az adóbevallás során (évente akár 150.000 Ft-ot).
A visszaigényelt összeget egészségpénztári számlájára utalja vissza a NAV a bevallás benyújtását követő 30 napon belül, amit újabb egészségügyi vagy önsegélyező kiadásra fordíthat, vagy akár készpénzként is felvehet (önsegélyező szolgáltatás esetén).

Ehhez csupán néhány feltételnek kell teljesülnie:

  • legyen befizetett személyi jövedelemadója
  • nyilatkozzon adóbevallásában egészségpénztári tagságáról
  • rendelkezzen adójáról
  • ne legyen adótartozása

A szükséges adóigazolást Pénztárunk január 31-ig küldi el Önnek, kérésére akár e-mailben. (Az igazolás tartalmazza a visszatérítésre jogosító befizetéseket, valamint az adóköteles és jogosulatlan tételeket.)

Az adó-visszatérítés érdekében adóbevallásában mindössze 2 témakörben kell nyilatkoznia a megfelelő – SZJA – nyomtatványon:

  • PÉNZTÁRI TAGSÁGÁRÓL: melyik önkéntes pénztári számlájára kéri az adó-visszatérítést
  • ADÓJÁRÓL: hiszen befizetései után 20% adó-visszaigénylésre jogosult, emellett lekötése után további 10%, a szűrővizsgálatok/prevenciós szolgáltatások után szintén 10% adókedvezményre jogosult.

A kitöltést könnyedén teljesítheti az általunk – január 31-ig – megküldött adóigazolás alapján: tartalmazza ugyanis a – feltüntetni szükséges – visszatérítésre jogosító befizetéseket, valamint az adóköteles és jogosulatlan tételeket is.

Igen, feltörhető a lekötött összeg a 2 éves futamidő előtt, amit a megfelelő nyilatkozat eredeti, aláírt példányának benyújtásával tehet meg, postai úton vagy személyesen ügyfélszolgálatunkon. (Amennyiben a lekötött összeget részben törné fel, az az egész összeg lekötésének feltörését jelenti. A futamidőn belül feltört összeg után járó adókedvezményt 20%-kal növelten kell az adóévre vonatkozó adóbevallásban jeleznie és megfizetnie.)

További információk


Ha kérdése van, hívja ügyfélszolgálatunkat

Az alábbi időpontokban hívható:
hétfő-péntek7:30-20:00

Nyitva tartás a személyes ügyfélszolgálatunkon

Ügyfélszolgálatunk az alábbi nyitvatartási időben várja Önt:
Hétfő: 8.30 - 17.00
Kedd - péntek: 8.30 - 16.00

Saját- és kollégáink egészsége érdekében ügyfélszolgálatunkon kötelező maszkot viselniük az ügyfeleknek 2020. szeptember 1-től. A maszkviselés a 6. életévét betöltött gyermekekre is vonatkozik. Emellett az ügyfélszolgálat helyiségében ügyintézőnként egyszerre csak egy ember tartózkodhat, továbbá egy fő várakozhat.

Kérjük, vigyázzon saját és környezete egészségére!

Köszönjük együttműködését!

Emellett ügyfélszolgálatos kollégáink rendelkezésére állnak:
- telefonon (H-P: 7.30-20.00),
- e-mailben,
- és chat-en (H-P: 8.00-18.00) keresztül is.

Cím:
1133 Budapest, Váci út 80. (OTP Bank fiók)
Levelezési cím:
1369 Budapest 5. Pf. 362
Nyitvatartás:
Hétfő: 8.30 - 17.00
Kedd-péntek: 8.30 - 16.00
E-mail cím:
info@otpep.hu
Bankszámlaszám:
11703006-20411440
Adószám:
18105564-1-41
További oldalak:
www.otpportalok.hu
www.golyavaro.hu
www.facebook.com/otpep
www.instagram.com/otpep
www.youtube.com/user/otppenztarak