Lekötés = 10% adó-visszatérítés!
Szeretné a legtöbbet kihozni megtakarításából? Lekötéssel további 10% adó-visszatérítésben részesülhet!
Amennyiben leköti ugyanis pénzét 2 évre az OTP Egészségpénztárban, visszaigényelheti a lekötött összeg 10%-át (a lekötés évében, az arról benyújtásra kerülő éves adóbevallásban), az egyéni befizetés után járó 20% adó-visszatérítésen túl. Tehát ha van olyan egészségpénztári egyenlege, amit nem tervez a közeljövőben felhasználni, akkor érdemes lekötni azt.
Lekötést 2 módon kezdeményezhet
- a Rendelkezés lekötésről nyomtatvány kitöltésével és Pénztár részére történő megküldésével
- OTP PORTÁLON keresztül (Számlaadatok / lekötések menüpont )
Amit a lekötésről tudni kell
- A lekötés minimális összege: 10.000 Ft, Portálon keresztül 1 000 Ft
- A visszaigényelhető összeg összesen legfeljebb: 150.000 Ft.
- A lekötés időpontjának kezdete nem lehet korábbi, mint a lekötésről történő rendelkezés Pénztárhoz való beérkezése utáni 5. banki nap (amennyiben a pénztártag nem határoz meg későbbi kezdő időpontot).
- A lekötés futamideje: legalább 24 hónap.
- A lekötés (beérkezésének) tárgyévi
határideje (hogy igénybe vehesse a lekötött összeg után járó 10%
adó-visszatérítést a lekötés adóévében):
- nyomtatvány beküldésével: karácsony előtti utolsó munkanap (12 óra)
- OTP Portálon keresztül: az év utolsó munkanapja (12 óra)
Miért érdemes lekötnie pénzét az OTP Egészségpénztárban?
- A bankok által fizetett kamatok jelentősen lecsökkentek, de bármely más befektetés hozama is alacsonyabb mostanában. Az OTP Egészségpénztár megoldása tehát igen kiemelkedő és megtérülő, hiszen a pénztárban 2 évre lekötött összegeket – az elért hozam felett – az állam további 10% adó-visszatérítéssel támogatja.
- Az OTP Egészségpénztár negyedévente hozamot fizet a számlán lévő egyenlegekre, függetlenül attól, hogy az összegek le vannak-e kötve vagy sem. Ezek a kamatok az elmúlt években jellemzően alapkamatot és inflációt meghaladó mértékűek voltak az OTP Egészségpénztárban.
- Az így elért hozamot kamatadó sem terheli.
Lekötés megszüntetése
- Lekötés megszüntetéséről írásban az alábbi nyomtatványonrendelkezhet, vagy online az OTP Portálon keresztül. A lekötött összeget 15 napon belül vezetjük át az egyéni egészségszámlára. Amennyiben a lekötött összeget részben töri fel, az a teljes lekötött összeg feltörését jelenti. A futamidőn belül feltört összeg után járó adókedvezményt 20%-kal növelten kell az adóévre vonatkozó adóbevallásban bevallani, valamint az adóbevallás benyújtására előírt határidőig megfizetni.
Segítségre lenne szüksége?
Kérjen visszahívást, hogy szakértő kollégáink az Önnek legmegfelelőbb időpontban kereshessék Önt a továbbiakkal.
Ha kérdése van, hívja ügyfélszolgálatunkat
hétfő-péntek | 7:30-20:00 |
Vagy jöjjön el hozzánk személyesen
- Cím:
- 1133 Budapest, Váci út 80. (OTP Bank fiók)
- Levelezési cím:
- 1369 Budapest 5. Pf. 362
- E-mail cím:
- info@otpep.hu
- Bankszámlaszám:
- 11703006-20411440
hétfő | 7:45 – 17:00 |
kedd-péntek | 7:45 – 16:00 |
2019.12.06. péntek | 7:45 – 16:00 |
2019.12.07. szombat | 7:45 – 16:00 |
2019.12.13. péntek | 7:45 – 16:00 |
2019.12.14. szombat | 7:45 – 16:00 |
2019.12.24. kedd | Zárva |
2019.12.25. szerda | Zárva |
2019.12.26. csütörtök | Zárva |
2019.12.27. péntek | Zárva |
2019.12.30. hétfő | 7:45 – 17:00 |
2019.12.31. kedd | 7:45 – 14:00 |