Lekötés = 10% adó-visszatérítés!

Szeretné a legtöbbet kihozni megtakarításából? Lekötéssel további 10% adó-visszatérítésben részesülhet!

Amennyiben leköti ugyanis pénzét 2 évre az OTP Egészségpénztárban, visszaigényelheti a lekötött összeg 10%-át (a lekötés évében, az arról benyújtásra kerülő éves adóbevallásban), az egyéni befizetés után járó 20% adó-visszatérítésen túl. Tehát ha van olyan egészségpénztári egyenlege, amit nem tervez a közeljövőben felhasználni, akkor érdemes lekötni azt.

Lekötést 2 módon kezdeményezhet

  • a Rendelkezés lekötésről nyomtatvány kitöltésével és Pénztár részére történő megküldésével (aláírva, eredetiben, postai úton, vagy AVDH-val hitelesítve, online beküldve)
  • OTP Portálon keresztül (Számlaadatok / lekötések menüpont )

Amit a lekötésről tudni kell

  • A lekötés minimális összege: 10.000 Ft, Portálon keresztül 1 000 Ft
  • A visszaigényelhető összeg összesen legfeljebb: 150.000 Ft.
  • A lekötés időpontjának kezdete nem lehet korábbi, mint a lekötésről történő rendelkezés Pénztárhoz való beérkezése utáni 5. banki nap (amennyiben a pénztártag nem határoz meg későbbi kezdő időpontot).
  • A lekötés futamideje: legalább 24 hónap.
  • A lekötés (beérkezésének) tárgyévi határideje (hogy igénybe vehesse a lekötött összeg után járó 10% adó-visszatérítést a lekötés adóévében):
    - nyomtatvány beküldésével: karácsony előtti utolsó munkanap (12 óra)
    - OTP Portálon keresztül: az év utolsó munkanapja (12 óra)

Miért érdemes lekötnie pénzét az OTP Egészségpénztárban?

  • A bankok által fizetett kamatok jelentősen lecsökkentek, de bármely más befektetés hozama is alacsonyabb mostanában. Az OTP Egészségpénztár megoldása tehát igen kiemelkedő és megtérülő, hiszen a pénztárban 2 évre lekötött összegeket – az elért hozam felett – az állam további 10% adó-visszatérítéssel támogatja.
  • Az OTP Egészségpénztár negyedévente hozamot fizet a számlán lévő egyenlegekre, függetlenül attól, hogy az összegek le vannak-e kötve vagy sem. Ezek a kamatok az elmúlt években jellemzően alapkamatot és inflációt meghaladó mértékűek voltak az OTP Egészségpénztárban.
  • Az így elért hozamot kamatadó sem terheli.

Lekötés megszüntetése

A feltörési igény beérkezését követő munkanapon visszakerül az egyéni számlára a lekötött összeg. Amennyiben a lekötött összeget részben töri fel, az a teljes lekötött összeg feltörését jelenti. A futamidőn belül feltört összeg után járó adókedvezményt 20%-kal növelten kell az adóévre vonatkozó adóbevallásban bevallani, valamint az adóbevallás benyújtására előírt határidőig megfizetni.


Ha kérdése van, hívja ügyfélszolgálatunkat

Az alábbi időpontokban hívható:
hétfő-péntek7:30-20:00

Új nyitva tartás személyes ügyfélszolgálatunkon

2020. július 20-tól új nyitvatartási időben várja Önt személyes ügyfélszolgálatunk.
Hétfő: 8.30 - 17.00
Kedd - péntek: 8.30 - 16.00
Kérjük, saját és kollégáink egészsége érdekében viseljen maszkot ügyfélszolgálatunkon. Köszönjük!
Emellett ügyfélszolgálatos kollégáink továbbra is rendelkezésére állnak:

- telefonon (H-P: 7.30-20.00),
- e-mailben,
- és chat-en (H-P: 8.00-18.00) keresztül is.

Cím:
1133 Budapest, Váci út 80. (OTP Bank fiók)
Levelezési cím:
1369 Budapest 5. Pf. 362
Nyitvatartás:
Hétfő: 8.30 - 17.00
Kedd-péntek: 8.30 - 16.00
E-mail cím:
info@otpep.hu
Bankszámlaszám:
11703006-20411440
Adószám:
18105564-1-41
További oldalak:
www.otpportalok.hu
www.golyavaro.hu
www.feltoltommagam.hu
www.facebook.com/otpep
www.instagram.com/otpep
www.youtube.com/user/otppenztarak